券商投顾方案比较.doc

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5、集团三方理财走在前面，但还是偏重产品销售依托平台强大的投研中心和智能系统投顾个人的投资能力混业经营的金融集团复合型人才以及成熟的投资者三、组织架构组织架构代表券商功能定位总部——分部（分公司、营业部）制宏源证券1、总部投顾：对营业部投顾的产品及专业支持2、分部投顾：客户分析、客户维护、产品配送、服务留痕、产品配送、组合推荐、团队建设华泰证券1、总部投顾中心负责营业部投顾人、事管理2、分部投顾负责直接面对客户服务招商证券1、总部私人客户部：作为研发中心和分部投顾间的桥梁，把研发中心的标准化产品加工成个性化需求报告配送给分

6、部投顾2、分部投顾：面对客户做好提供投资建议和做好理财规划东方证券1、分部投顾团队向普通客户提供适当的投资建议服务2、总部投资顾问团队负责专门服务机构客户及高端个人客户等专业客户分部（分公司、营业部）制浙商证券1、营业部投顾团队向普通客户提供适当的投资建议服务2、投资顾问的日常管理由营业网点的财富慧金服务中心负责管理银河证券1、分部投顾一部服务咨询依托类客户、资产管理类客户，提供资讯产品、资管产品、理财产品、投顾专户2、分部投顾二部服务自主决策类客户，服务基金客户、私募客户、公司客户、交易客户、高端客户3、分部投顾一部

7、和投顾二部由分部理财服务部管理4、各分部理财服务部由经纪管理总部统一管理国信证券投资顾问，是指在公司经纪业务各分支机构中为客户提供适当的证券投资咨询和综合理财服务的专业人员。投资顾问按工作职责的不同分为理财顾问、金色阳光顾问和理财助理三类岗位，统称为投资顾问四、客户分类券商客户分类依据客户分类结果东方证券依据风险承受能力和服务需求分专业客户和普通客户两类宏源证券按资产规模分300万以上、100—300万、50—100万、20—50万、20万以下招商证券按资产规模和贡献度分1、钻石卡：年贡献度5万以上（含5万）或托管资产

8、500万以上（含500万）2、金卡：年贡献度1万以上（含1万）或托管资产40万以上（含40万）3、银卡：其他普通客户银河证券依据客户投资决策能力分分为咨询依托类、资产管理类和自主决策类三大类型五、服务产品和服务内容券商通道产品资讯产品和理财产品投顾服务国信证券金通道（同属金色阳光品牌）金锦囊、金智慧、金宝典（同属金色阳光品牌）理财