续期指标经营分析与追踪.ppt

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1、·总公司保费部2012年5月版·续期指标经营分析与追踪·保全主管养成培训课程·目录续期业绩指标分析指标介绍指标分析基础版指标分析提升版续期业绩相关指标追踪核心指标（3个）续期宽末保费达成计划（40%，120分）风险管理指数（20%，120分）客户服务达成率（40%，100分）次核心指标（6个）13月保费继续率25月保费继续率万能险37月保费继续率电销保单配送成功率E化服务占比高额件承保率监测指标（6个）实收转账率客户投诉率（12个月滚动）SLA指标达成率客户联系信息质量短险赔付率新契约电子函件勾选率续期考核指标在

2、后援考核中的占比在核心指标、次核心指标中占比大，可控性强。核心指标—宽末实收保费达成计划宽末实收保费达成率宽末二次保费达成率宽末三次保费达成率宽末四次以上保费达成率宽末实收保费达成计划＝宽末所有缴次保单的实收达成，由保全员队伍薪资中二次达成、三次达成、四次以上达成中的实收保费，同时包含高利率保费，外加前期失效保单的复效数据。核心指标—宽末实收保费达成率定义指标名称续期宽末保费计划达成率指标定义当月：应交月在统计月上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保费、应交月在统计月上上月之前的保单在统计月实收的续期所有利率

3、保费，在统计月宽末保费计划的占比累计：应交月在上年度11月至统计月上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保单保费、应交月在上年度11月前在本年度1月至统计月实收的续期所有利率保费，在累计至统计月宽末保费计划的占比计算公式当月：续期宽末保费计划达成率=(应交月在上上月的保单截至统计月的实收续期所有利率保费+应交月在统计月上上月之前的保单在统计月实收的所有利率保费）/统计月所有利率保费计划累计：续期保费计划达成率=（应交月在上年度11月至统计月上上月的保单截至统计月的实收续期所有利率保费+本年度1月至统计月实收的应

4、交月在上年度11月之前的所有利率保单保费）/本年度累计至统计月的所有利率保费计划指标单位百分比统计口径1.所有利率的保单(含附加险)2.含续保短险3.不含电销、银代保单4.不含首年续期保费、提前收取的保费5.迁移保单回算，对于迁出机构，保单在对方机构收费成功，实收计入迁出机构的分子；对于迁入机构，迁移保单的实收不记入机构的分子。(只含上年度11月后迁移的保单）数据来源保费部考核频度月度排名，年度考核业务来源个险（营销+区拓）宽末二、三、四次以上保费达成率定义指标名称宽末二、三、四次以上保费达成率指标定义当月：应交

5、月在统计月上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保费，在统计月宽末二、三、四次以上应收的占比累计：应交月在上年度11月至统计月上上月的保单截至统计月实收的续期二、三、四次以上保单保费，在累计至统计月宽末二、三、四次以上的占比计算公式当月：宽限期末二/三次/四次保费达成率=应缴日在上上月的二/三/四次应收保费，经上上月、上月、本月实收的保费/应缴日在上上月的二/三/四次应收保费累计：分子：应缴在上一年度11月至本年度上上月、截止本月底的实收二/三/四次保费（件数）【含相应复效保费（件数）】；分母：应缴日在上一年度

6、11月份至本年度上上月的应收二/三/四次保费指标单位百分比统计口径1.分子仅含实收保单2.分母不含契撤、死亡理赔、到期终止、取消、人为停效、终止效力、转换终止、效力终止、缴清、免缴、展期、死亡有效、自垫缴清状态保单3.只考虑预定利率<5%的长险保单(含附加险)4.仅为个险营销，续年续期；不含首年续期数据来源保费部考核频度月度排名，年度考核业务来源个险（营销+区拓）后援风险管理指数—续期风险点风险类别风险名称风险描述风险等级风险等级评分细则监管风险续期POS机代刷卡续期刷卡交费中，存在代刷卡情况（代直系亲属刷卡除外

7、），违反监管的收付费管理规定51.10单及以下，扣1分2.11单-30单，扣2分3.30单-50单，扣3分4.50单-100单，扣4分5.100单以上扣5分道德风险滞挪续期保费发生时间在2年内，经核查属实的业务员/收展员滞挪续期保费的案件（如果保费部已落实了未收件等相关的制度，按尽职免责条例不进行扣分）；发生时间在2年内，经核查属实的保全员滞挪续期保费/复效保费的案件；上述滞挪案件如为保费部核查发现的，则不扣分5凡发生滞挪案件，扣1分，另根据涉案金额或者损失金额加扣相关分数。涉案金额和损失金额不在一个档次的，取其

8、高分值扣分。1.涉案金额10万元以下，或损失金额在1万元以下，扣1分2.涉案金额10-30万元(不含)，或损失金额在1万-3万元(不含)，扣2分3.涉案金额30-50万元(不含)，或损失金额在3万-5万元(不含)，扣3分4.涉案金额在50万元及以上，或损失金额在5万以上，扣4分（金额指当月发生滞挪的保费总和，含截至到12月末排查发现的滞挪金额）操作风险续期管理制度执行不合