银行内控强化年活动的实施方案.doc

《银行内控强化年活动的实施方案.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、“内控强化年”活动实施方案为切实将“内控强化年”活动成果转化为现实的风险防范能力，强化案件风险防范力度，全面提升我行内控管理水平和风险防控能力，遵照《xx银监分局关于印发六安银行业内控强化年活动方案的通知》要求，经行领导批准，决定开展“内控强化年”活动。一、活动目标2012年工作目标是：各部门要在2011年“执行年”活动问题整改的基础上，重点围绕“建、学、考、做、查、改、罚”，切实做到“四个结合”，组织推动我行重点业务和关键环节风险排查、银企、银银以及内部对账工作、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等工作。各部门要坚持全面动员、讲求实效的原则，结合自身实际

2、开展活动，做到改有所进，立有所益。二、组织领导为切实加强对深化“执行年”活动的组织领导，确保该项活动顺利开展，我行召开内控机制建设活动动员大会并成立“内控强化年”活动领导小组，负责指挥、协调、监督、检查“内控强化年”活动的开展和落实情况，成员如下：组长：XX（行长）副组长：XX（行长助理）组员：XXXXXX活动领导小组下设办公室，负责处理“内控强化年”工作具体事宜，办公室设在合规风险部。各部门6按照方案部署负责落实具体工作。三、活动内容（一）开展内控制度执行力突查工作责任单位：审计稽核部完成时间：2012年6月15日1.4月31日前，审计稽核部在2011年度各部门

3、执行力检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定执行力检查方案，注意突出层次性和针对性。2.6月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。（二）对大额信贷业务开展全覆盖风险排查责任单位：市场营销部完成时间：2012年6月15日1.4月31日前，市场营销部结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，防范信贷风险积累演变成恶性案件。2.6月15日前，依据风险排查方案要求和部署，积极落实风险排查工

4、作。（三）开展营业部与个人客户、企业客户、保证金账户以及其他有关部门的对账工作6责任单位：营业部完成时间：2012年6月15日1.4月15日前，营业部部结合目前工作实际情况，以改善管理理念、改进技术手段为原则研究、制定对账工作方案，确定对账对象、范围及方式。2.6月15日前，组织推进对账工作，同时对在对账双方账务核对过程中产生未达账项和其他不符事项时，参与对账的每位员工应认真查找原因，及时处理和解决。（四）狠抓印章、凭证管理工作制度落实责任单位：财会科技部、营业部完成时间：2012年5月31日1.4月15日前，财会科技部组织营业部对印章使用情况进行全面、严格检查，

5、重点检查各部门印章合规使用情况，对违规用章、私刻印章等行为严厉惩处。2.5月31日前，营业部组织业务范围内凭证管理的风险排查工作，结合当前凭证登记、传递、管理、使用过程中的风险点和违规事实，制定排查方案，并推动落实。（五）加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察责任单位：合规风险部完成时间：2012年6月15日6月15日前，合规风险部要进一步强化6员工日常生活规范和员工异常行为监督工作，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时外行为，加强行为失范监察，通过“领导多过问、同事多监督、部门多帮教”等方式，推进道德风险监控工作，对各类失范行为力争“早发现、早预防、

6、早查处”。（六）推动重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。责任单位：综合管理部完成时间：2012年5月31日5月31日前，综合管理部结合我行相关规定和工作部署，研究我行重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确具体的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。四、活动安排（一）组织准备阶段（3月20日-3月31日）我行制订下发《XXXX银行内控强化年活动实施方案》。要求各部门在认真学习深刻领会我行内控机制建设活动动员会议和《实施方案》精神的基础上，结合本行实际以及“内控强化年“活动要求，制定具体活动计划，深刻理解内控机制建设的内涵，充

7、分认识内控建设的重大意义，全面掌握内控建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。（二）动员学习阶段（4月1日-5月31日）65月31日之前有计划地组织员工学习我行会计基本制度、反洗钱操作流程以及我行的各项业务授权管理规定等，要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及合规手册，采取灵活多样的学习方法，确保学习内容、时间、人员“三落实”。（二）自查自纠阶段（6月1日-6月30日）各部门对照“内控强化年”活动要求，认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。即要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题；既要查有章不循的问题

8、，又要查忽