金融控股公司之控股研究.pdf

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1、掣校代码；10246举号：532027209金融控股公司之控股研究院系(所)：法学院专姓业；名：民商法颜如文指导教师：王全弟教授完成日期：20064乒4)：：j23H文学论大位回一掌饭士顷中文摘要金融控股公司是随着开放银行跨业经营以来，广为采取的跨业经营模式，此种金融控股之方式，突破了以符银行分业之限制，也就是以控股的形式，实现金融业之跨业经营。本文对金融控股公司之控股研究也就是研究包括控股范围，以及此种金融控股公司模式之优缺点、有兀拧股范围之限制及其特殊之权利义务规定。更进一步思考为何以金融控股公司之模式来从事金融业之混业经营?此种混业经营之模式有

2、何特色及优缺点?针对此种模式有何特殊之法律规范?所谓金融控股公司之控股范围有无法律之瞅制?若有则其限制之范围为何?为研析此问题，苗先必须先探讨了解金融控股公司之定义及种类。故本文第一章及第二章即针对金融控股公司之定义及静类加以分析研究。再者研究金融控股公司的控股范围就必须先从是否控股的范围可及于所有金融业务种类着手，因此本文在确立金融控股公司之定义之后，需更进一步比较分析金融业之分业与混业之历史发展及各国立法例，之后第三章即为针对此部分之比较法分析研究。而金融控股公司并非金融混业之唯一模式。本文第四章即针对金融混业之三种公司模式加以比较分析研究，意即

3、金融控股公司一子公司、银行一子公司及综合银行三种模式之分析比较，透过三种不同模式之分析比较，更能了解金融控股公司之特性。金融控公司所可控股之范围究竟有兀限制?换而言之，其可控股之范围也就是公司权利能力之范围，是否应该予以限制，学说上有不同的见解，本文第五章及针对此部分加以研析，个人见解倾向认为控股公司之控股并非毫无限制，并从金融控股公司之金融业间的跨业经营，到金融业与非金融业之跨业经营两个部分，进一步探讨控股公司之控股限制，本文第六章进一步从金融控股公司之控股性质角度切入分析其特殊之义务规范。包括金融控股公司之加重责任、关系人交易、交叉持股之禁止、共

4、同营销之规定、搭售行为之规范、隐私权保障机制等。中国目前并未出台金融控股公司之法令，但实务上已有金融控股公司之存在，金融控股公司立法对金融秩序之影响至为重要，本文仅从金融控股公司之控股范围，及待殊权利义务规范的角度切入，期能对金融控股公司之相关法律规定之建立与完善有所建议。关键词：金融控股公司、跨业经营、控股限制中图分类号：D922．291．91AbstractAstheopeningofthebusihessscopeofbank．financialholdingcompanyisaverypopularcompanyorganization．Fi

5、nancialholdingcompanybreaksthe1imltationbetweendIfferentbusinessesofbank．Intheotherwords．thlsklnkofholdlngcompanyfulflllsthecross—businessofbank．ThIsatticle“Theh01dlngsLudyoffinancialholdingcompany”startsWlththebuslhessrangeofbankandfurtherstudyforthexrholdlnglllnltation，specia

6、lregulationofrightandobllgatlons。Andwhyfinancialhaldlngcompanychoosesthisklnkofcompanymodeltostarttheflnancialcross—business9Thiskindofcompanyhaswhatklndofadvanrageanddlsadvantage?ArethereanyspeclalregulationstothiskIndofflnancialholdlngcompany?Ifthereare．whataretherelevantregu

7、lations?Forstudyingabovequestions，firstofa11itisneededtounderstandthemeaningandassortmentoffinancialholdingcompany．Sothefirstandsecondpartsofthisarticlearetoanalysisthemeaningofthefinancialholdingcompany．Andtostudythebusinessscopesoffinancialholdingcompanyhavetostartwithwhether

8、thebusinesscanreachat1sortsthefinancialbusiness．Soafte