我国金融控股公司风险管理研究.pdf

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1、中文图书分类号：F830.39我国金融控股公司风险管理研究学生姓名：方华刚所在院系：金融学院专业名称：金融学研究方向：金融理论与政策届别：2012届导师姓名：朱德忠副教授论文完成时间：2011年10月安徽财经大学硕士学位论文独创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文不包含其他人已经发表或撰写的研究成果，也不包含为获得安徽财经大学或其他教育机构的学位或证书所使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。签名：日期：

2、关于论文使用授权的说明本人完全了解安徽财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵守此规定）签名：导师签名：日期：安徽财经大学硕士学位论文我国金融控股公司风险管理研究摘要发达国家金融史表明，金融控股公司可以作为混业经营的重要组织形式。其具有庞大的组织结构与复杂的股权关系，在经营管理上存在着一般风险与特殊风险。目前我国金融控股公司处于发展的初步阶段，如果其风险没有得到有效管理，则不仅有可能影响到金融控股公司自

3、身的发展，更有可能影响到我国金融体系的稳定性。因此，有必要对我国金融控股公司风险管理问题进行研究和总结，以更好地指导实际工作，有利于我国金融业长期持续的发展。笔者对已有主要文献进行梳理，在国外金融控股公司风险管理的研究基础上对我国金融控股公司的风险管理现状进行深入探讨，通过规范分析与实证分析相结合分析，同时穿插案例分析，研究我国金融控股公司的风险管理问题，并提出若干建议。本文共分为三个部分，第一部分包括第一章、第二章及第三章，其它两章分别为第二部分与第三部分。首先，本文介绍了研究背景与意义，对金融控股公司风险管理国内外文献进行了述评，通过界定金融控股公司

4、的概念及风险管理的概念，阐述相关理论，为下文进一步的论述打下理论基础，然后概述了国内外金融控股公司发展状况及所面临的风险，总结了国外金融控股公司风险管理的经验。其次，在总结国外金融控股公司风险管理经验基础上，分析了我国金融控股公司风险管理现状，然后使用因子分析法分析我国金融控股公司的风险控制水平，再引入博弈模型分析我国金融控股公司的外部风险管理状况，即监管情况，随后从内部与外部两方面分析了我国金融控股公司风险管理存在的主要问题。最后，针对我国当前金融控股公司风险管理存在的主要问题，从内部与外部两方面构建适合我国现实情况的风险管理体系，即完善包括风险管理环

5、境、内部控制与公司治理的内部风险管理体系，行政监管与社会监管外部风险管理体系。关键词：金融控股公司，风险管理，规模经济，因子分析法安徽财经大学硕士学位论文THESTUDYONTHERISKMANAGEMENTOFFINANCIALHOLDINGCOMPANYINCHINAABSTRACTHistoryaboutfinancialdevelopmentofdevelopedcountriesshowsonthatthefinancialholdingcompanyisanimportantorganization.Accompaniedbythehugeo

6、rganizationalstructureandthecomplexstockholders'rightrelations,ithasthegeneralrisksandthespecialrisks.IntheearlystagesofChinesefinancialholdingcompaniesdevelopment,iftheirrisksarenotmanagedeffectively,theynotonlyaffectthefinancialholdingtheirowndevelopment,butalsothestabilityofou

7、rfinancialsystem.Therefore,itisnecessarytostudyandtheriskmanagementoffinancialholdingcompanyinChina,inordertoguidetheactualworkandbeusefulforlong-termsustainabilityofChinesefinancialdevelopment.Inthebaseofsortingoutthemaindocuments，IexploreChinesefinancialholdingcompany'sriskmana

8、gementissuesthroughusingstandardizedanal