现用--电话回访调查问卷--2013-10-23.pdf

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1、電話回訪調查問卷(請小心保管此檔,以方便保險公司在電話回訪中作答)電話回訪調查問題回答資料請問你是否透過恒泰保險財資服務有限公司的理財顧
是1問_________購買了一份投資連繫式壽險計畫？
否1.1請問你知道這計畫的名稱是什麼？雋宇
儲蓄
投資2你購買這份投資壽險計畫的目的是什麼？
教育基金
退休你的理財顧問向你推介投資相連壽險計畫前，有否根據你
有3提供的資料進行財務需要分析及風險承擔能力評估？
沒有
有4你有否收到保單教育小冊子及其他主要特色的銷售資料
沒有
是5你是否明白資料的內容及所有收費與費用的詳情？
否年繳港幣6請問你

2、購買的保單保費金額是多少？年繳美元1of37請問繳付保費年期是多少年？25年假如你在投保期間不打算或無法支付整段選定年期的保費，你就不應購買這份計畫；因為停止繳付保費，保單
有8之費用或收費仍將繼續從你的保單中扣除，你可能因此
沒有蒙受損失。請問理財顧問有向你說明嗎？你的經紀有否解釋你需要繳付的罰款，費用或收費？特別是指：(1)因提早領取現金價值，提款和暫緩繳交保費，
有9而需要繳付的罰款或收費；（2）(如適用者）轉換投資
沒有選項之收費？產品資料概要，主要推銷刊物，投資選項手冊及銷售資料已詳列你購買的保單的所有投資固有風險。你是否知

3、
我知道10道投資回報並非保證，而每項投資選項都會受市場及利
我不知道率波動影響，亦會受投資的固有風險影響？投資價值可跌可升，過去的投資表現不能作為日後表現的指標。你是否知道若干情況下因為市值調整，保單可能會有潛
我知道11在損失，而市值調整的幅度，是由本公司全權決定？
我不知道你選擇的投資組合《高／中／低風險基金》屬高／中／
我知道低風險類別）。高風險投資組合的表現可能會有較大波12
我不知道動。你是否知道轉換投資選項可能需要支付收費，及可能引
我知道13致風險水準產生變化？如有疑問，你有權尋求專業意見。
我不知道2of3你是否知道

4、你繳交的保費在用作投資前，部分會先用來繳
我知道14付保單的前置收費？
我不知道你是否知道，如果你在（２５年）內提款及/或退保，因
我明白15為提款及/或退保而引申的收費，將會由你的保單利益中
我不明白扣除？你是否知道中介人就推介本投連壽險保單將會獲取酬
我知道16勞？你是否知道你可向你的仲介人查詢他/她就本投連壽
我不知道險保單可收取的酬勞？選擇確認性。你選擇了Ａ項，即表示產品特色和風險程
是，一致17度與你所選擇的相關投資組合均適合你，這說法是否與
否你所理解的一致？你知道理財顧問是根據你所提供的資料來完成‘財務需
我知道18求分

5、析’和‘風險承受能力問卷’？
我不知道在進行投資或資產分配時，保險公司並沒有作出任何估
我明白19定，因此保險公司就你所選擇的投資決定並不負上任何
我不明白責任，你是否清楚明白？在新保單批核後起計２１天，客戶有權以書面連同交還
我明白20合約申請取消保單。如申請獲接納，減去市值調整後之
我不明白保費可獲退還，你是否清楚明白？3of3