对公结算解析课件.ppt

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1、对公业务培训兴业银行项目组对公账户管理对公活期账户对公客户号管理-生成对公客户号建立：2800对公客户号构成：10位数字，地区号（2位）+客户性质（1位）+序号（6位）+校验位（1位），对公客户性质统一为0。同业客户性质统一为2，同业客户号中的地区号统一为“69总行”。以企业代码证为基础建立和生成，一个企业代码证只能建立一个客户号。2800建立对公客户号对公客户号管理1、2801交易对客户信息进行补录、修改、打印，也可通过客户号或存贷款账号查询客户基本信息。客户名称修改：客户-〉客户所在机构-〉总行清算中心；修改客户名称时，该客户号下的明细账户名称由系统自动进行修改。注意：贷款账户不能

2、更改户名。其他客户信息的修改由客户所在机构修改。对公客户号管理2、2807合并客户号存在一位客户多客户号情况下，应统一合并到一个客户号下进行管理，帐号及所属机构保持不变。对公客户号管理3、查询交易：2801：存贷款账号或客户号-〉客户信息和帐务信息2806：证件号码或客户名称-〉客户号2809：客户号-〉账号2807对公客户号合并2807处理结果2801对公客户信息管理2801对公客户信息管理2801查询2801查询结果之一2801查询结果之二2806对公客户信息多笔查询2809根据客户号查询帐号单位活期存款-开户流程：审核客户提供的资料无误后，1、2800生成客户号2、2801补入客

3、户信息3、1601开立帐户如果柜面客户排队情况严重，可处理完1阶段后直接进入3，待当日空暇时，处理2阶段。2801信息补入必须当天完成，否则无法机构无法正常日结。可以使用2805交易查询当天未补录的数据。单位活期存款-开户注意事项：户名开错情况下，支行书面申请向总行清算中心进行更正维护。按照当地人行要求，进行账户报备1601交易：钞汇标志是限制是否能取现的重要要素，使用1612-单位取现交易，系统会验证是否帐户该标志的选择是否为0。验资户开户时，也使用1601交易处理，科目代号选择210101，账户属性选择“临时户”，计息标记选择“不计息”。1601对公活期开户1603对公活期户名模糊

4、查询1604按帐号查询对公活期帐户信息单位活期存款-开户账号查询：1603：户名（模糊）-〉账号。1604：账号-〉账户信息1604查询结果单位活期存款-销户审核客户提供的销户资料，1、2809查询该客户所有账户：有贷款、欠息，要求先还清贷款及欠息；无贷款、欠息，账户状态正常（无冻结或控制）。2、2411或2442或2414交易查询支票号码使用情况；单位活期存款-销户3、1602-结息4、1110查询余额5、转账（同户名）6、2412交易注销支票7、打印出本月初至销户日的对账单8、1602-销户单位活期存款-销户注意事项：客户销户款项应用转账方式转入同户名账户，若要求支取现金，应出示工

5、商局企业注销证明；与客户做好本月初至销户日的帐户对帐工作；做好向人行报备工作。销户资料装入原开户资料档案袋，并在袋注明账户状态。重要空白凭证的销毁、作废必须在对应结算账户状态为1-有效或A-结清，在2-销户状态下无法进行。单位活期存款-销户账户只结息而未销户，则该账户处于结清状态。此时该账户仍可发生收支往来但不会累积积数，因此销户时将账户余额转出后，务必使用相关交易将账户注销。（1602-对公活期结息及销户）交易“0-结息”时可以使用（1106-当日冲账）交易冲正；“1-销户”不可以使用（1106-当日冲账）交易冲正；如果要改只能上报申请表申请恢复状态。1602对公活期结息及销户111

6、0按帐号查询账户余额对公存款不动户处理流程通过1326交易打印“转久悬预处理清单”向开户单位发出清户通知，自发出通知之日起30日后，开户单位未来我行办理销户手续的，由开户网点代理办理销户手续。对预处理清单中列示的，因各种原因仍需保留暂不转久悬的账户，使用（2193手工干预转久悬户）交易，选择“0—不转久悬户”处理，将该账户从预处理清单中删除。对公存款不动户处理流程对发出通知起30日内客户未来办理销户手续的，逾期视同自愿销户，系统自动进行转划久悬户处理，打印转久悬清单，柜员根据转久悬清单登记久悬未取款明细账备查。会计分录：借：客户账借：2221应付利息贷：224712欠悬未取款项注意事项

7、：预处理清单中列示的账户，在系统进行转久悬处理之前，账户发生了业务，则自动从预处理清单中删除。对公不动户管理转入久悬不动户后存款人又来支取款项的，经柜员审核相关资料无误后，使用（2191--久悬户业务办理）交易，手工录入账号后，办理取款，并登记久悬未取款明细账。会计分录：借：224712久悬未取款项贷：100110库存现金或224799其他应付款单位定期存款单位定期存款-开户审核单位定期开户申请书、转帐支票和进帐单，1、查询客户号可使用2801