保单整理教案资料.ppt

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1、保单整理尹巍2016.12.28一、为什么要做保单整理二、如何做保单整理对业务员专业化的体现固定的面谈话题固定的流程和步骤专业化的客户服务动作了解客户保障现状、发现缺口、激发保障需求保单整理的好处对客户解决客户保单存在的五大问题问题1：保单结构不合理家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理只有理财型保险或医疗险问题2：保额不够，以为有就可以保单整理的好处问题3：保单束之高阁，忘记保障利益，保单效力等问题4：“浪费”与“缺口”并存不合适的产品很多，而保障缺口却未填补上问题5：关键项错填、漏填或设置不合

2、理如未指定收益人、连带被保险人无准确信息、多张保单多个交费、领取账户帮助客户理清保障内容，完善保障体系协助客户定期评估保险计划，适时调整保障让客户明白，买保险不是一劳永逸的事情保单整理对客户的重要意义一、提问题拿到保单二、制作保单整理表三、讲解保单分析报告及保障计划如何做保单整理买过保险吗？只买过平安的保险吗？还有其他保险公司的保单吗？了解如何交钱吗？年交保费多少？什么时候交？了解如何领钱吗？什么时候能领钱？能领多少钱？领到哪个账户？了解如何赔钱吗？什么情况能赔钱？能赔多少钱？了解钱留给谁吗？是

3、否指定受益人？受益人指定是否合理？一、提问题拿到保单客户不愿意让业务员拿走保单职业形象、胸牌、执业证、名片保单可补发收条只拿平安的保单，不拿其他公司的保单统一整理，避免重复购买异议处理二、制作家庭保单整理表家庭保单一览表：1.以被保险人为单位2.保险责任简略标注1、整合保障2、突出缺口家庭保单利益分析表三、讲解保单整理表及保障分析逐一讲解保单的类型、名称、投被保人、缴费金额、缴费日期、保险责任等家庭需要的保障依次为：经济支柱保障：把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人健康医疗保障：花别

4、人的钱治自己的病，不用谢谢更不用偿还退休养老规划：只有这笔钱属亍你自己，是老年尊严的经济基础家庭保单利益分析子女教育规划：十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到你的爱保证收益理财：如果家庭资产缺少这项配置，就如同房子缺少根基资产传承规划：让财富世代相传的唯一办法