家庭保单整理模板.ppt

《家庭保单整理模板.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、家庭保单分析报告平衡人生客户保险资产规划保险姓保，为民而生民生人寿保险股份有限公司（简称民生保险），于2002年5月经中国保险监督管理委员会批准设立，2003年6月18日正式开业。公司注册资本金60亿元。2016年底，公司实现原保险保费收入125.2亿元，总资产超700亿元，连续7年盈利；拥有25家分公司、超800个服务网点、3万余名高素质专业人员，服务用户超500万。民生保险坚持“以用户为中心”的经营理念，不断推出符合用户需求的产品和服务。目前，公司产品涵盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保

2、险等多种类型，以满足用户全生命周期的保险保障需求。公司2012年设立的全资子公司民生通惠资产管理有限公司，依靠专业化运作模式，创造行业领先的投资业绩，确保用户资产的保值增值。2014年成立的通惠康养游股份公司，力求在养老保健、休闲旅游、地产投资等诸多领域为用户提供一揽子解决方案，全面提升用户的生活品质。民生保险恪守“服务他人精进自己”的服务理念，积极探索和实践基于云计算、区块链等新技术的服务模式创新，提升用户体验度。全国统一客户服务专线（95596）为用户提供全天候投保咨询及理赔报案等服务；“民生保

3、险微管家”自助服务平台的上线，满足用户足不出户即可享受保单查询、续期缴费、理赔报案等多项在线服务，简单快捷；公司在每年客服节期间，邀请客户组建客户服务体验师团队，通过客户对业务流程、服务效率、服务品质等方面的亲身体验，找出公司客户服务工作中的痛点和不足，促进公司客户服务水平的有效提升。民生保险一贯坚持“稳健经营、合规经营”的经营原则，高度重视全面风险管理能力建设，推动公司健康发展。2016年，民生保险连续三个季度被中国保监会评定为风险综合评级（分类监管）A类单位。截至2016年12月底，公司在中国风

4、险导向偿付能力体系下综合偿付能力充足率388%。民生保险坚守“为民生服务”的企业使命，积极投身社会公益，尽己所能回馈社会。多年来，民生保险持续参与大灾救助、帮扶社会教育事业、无偿献血等公益活动，累计捐款逾千万；2015年，向爱佑慈善基金会捐赠3370万元，用于孤贫、残疾儿童的医疗救助；2015年出资5000万设立了民生人寿保险公益基金会，并每年将年度税前利润的12%捐赠给民生人寿保险公益基金会，用于符合其业务范围的公益事业。截至2016年底，公司与员工累计向公益基金会捐款超2.3亿元，充分彰显了民生

5、保险回报社会的赤诚之心。未来，民生保险将坚持以用户为中心，为民生服务，成为一家受人尊敬的公司！家庭保障观念现有保单缺口分析及投保建议相关法律法规家庭必备的四大账户一、保证家庭收入账户（杠杆账户）1、给谁建立？2、如何建立？建立一个1:100的对冲杠杆帐户3、风险发生概率：二、家庭健康保障账户（杠杆账户）1、给谁建立？2、如何建立？建立一个1:25的专款专用的独占健康帐户3、风险发生概率：三、年金领取账户（储蓄账户）1、给谁建立？2、如何建立？建立一个1:3的专款专用的强制储蓄账户3、事件发生概率：四

6、、家庭理财投资账户（风险账户）工具：投资帐户也就是为前三个帐户工作的家庭经济支柱家庭年收入的5%5‰—7‰家庭每一个人家庭年收入的15%—20%78%—80%家庭年收入20%－25%100%股票、基金、黄金、房产、企业、等…..（承担风险）教育年金给孩子;养老年金女性优先★父母的养老；★孩子的教育；★自己的养老；★自己的医疗保障；★高品质的生活；★资产保全：安全/转移/传承。①经济支柱保障：把家庭未来创造的财富的总和按比例分配给属于您的家人，用保险的保障形式去锁定到每位家庭成员身上。确保不管是谁出现

7、任何问题，您的家人一样可以正常的生活。②健康医疗保障：我们现在得考虑，我们是自己存钱治病呢？还是用保险公司以小搏大的钱来治病呢？这是我们要思考的问题。③退休养老规划：只有这笔钱属于你自己，是尊严养老的经济基础；④子女教育规划：其实现在给孩子留什么都不如留保单。我们试想下，当孩子十几年后、二十几年后发现我们给他留了一张保单，实际比给他留多少钱都重要，因为这个能让孩子感受到什么呢？感受到我们对他一生的爱。这是一种爱和责任的体现。⑤保证收益理财：保证收益的理财，我们要有保证收益的理财，家庭资产不可缺少这项

8、配置，就像房子没有地基是不行的。⑥资产传承规划：让财富世代相传的唯一办法；保险解决人生不可失败的财务目标家庭需要的保障依次★第1张：意外险保单；★第2张：大病医疗保单；★第3张：子女的教育及意外医疗保单；★第5张：养老保单；★第6张：为财富提供保障的人寿保险；★第7张：资产保全保单（资产传承、资产转移、资产剥离）人生必备的七张保单大事：大病伤残身故小事：意外医疗住院医疗住院补助无事：补充养老保险合理合法避债避税与传承的工具险种保额保障期间缴费日期保费保障内容备注福