我国商业银行反洗钱工作方法研究.ppt

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1、我国商业银行反洗钱工作方法研究2008年11月研究背景和意义全球洗钱活动猖獗-据IMF前总裁米歇尔·康德苏的估计，1996年全球洗钱的数额达到全世界国内生产总值的2%至5%，在6,000亿到15,000亿美元之间-目前世界洗钱数额高达15,000亿至28,000亿美元洗钱活动日益复杂化-国际化-专业化-集团化洗钱活动向发展中国家的转移研究背景和意义我国洗钱状况严峻－我国国家外汇管理局报告对1997年至1999年中国资本外逃情况的估算显示，三年内中国累计外逃资金约500多亿美元－国内学者用间接法测算结果表明，这三年中资

2、本外逃额高达1000亿美元，远高于外管局的公开估算数据－近几年我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值2%的水平，其中走私收入洗钱约为700亿元人民币，官员腐败收入洗钱超过500亿元人民币，其余的是一些外资和一些私营企业以逃避国家监管和税收为目的转移到境外的收入－沿海地区利用地域优势，经营地下钱桩。地下钱桩活动猖獗，已经查获的涉案资金数以亿计我国反洗钱历史2003“一法两规”中国人民银行反洗钱局成立2004作为创始成员国在莫斯科成立欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）2007《中华人民共和国反洗钱法

3、》正式实施中国正式成为金融行动特别工作组（FATF)成员一系列监管措施连续出台论文结构该论文将分为四个部分：第一部分导论.介绍国外反洗钱组织和国际反洗钱相关法律和规定，阐述了选题的目的和意义。第二部分详细分析了国内外商业银行反洗钱工作的现状和我国商银行存在的问题。第三部分针对我国商业银行的反洗钱存在的问题，借鉴国外成功经验，建立我国有效的商业银行反洗钱方法。第四部分运用决策树法证明所提出的商业银行反洗钱方法对反洗钱的有效性研究内容及方法以美国和英国作为反洗钱发达国家的典型进行案例分析从国内、外商业银行反洗钱内控制度,

4、报告制度,系统设置,与国际合作关系四个方面的分析与比较研究国内商业银行反洗钱工作现状，得出我国反洗工作不足之处本文以一境外跨国银行HF银行为研究主体，分析其反洗钱具体操作方法的有效性研究内容及方法笔者借鉴国外反洗钱研究已取得的成功经验的基础上，结合国内反洗钱现状，得出有效的反洗钱方法运用理论决策树分析方法，通过分析验证研究结果的可行性，使得研究结果具有实战应用意义。研究结论建立系统化的反洗钱工作机制，加强反洗钱信息的交流。建立合理的可疑资金监控范围，使得洗钱犯罪活动进入该范围内。金融机构积极参与反洗钱，加强对员工的反

5、洗钱宣传培训。研究掌握国内外现行金融机构反洗钱的方法。提高反洗钱的技术水平和反洗钱者的业务素质。积极参与国际反洗钱合作。小结选题的意义在于全球大环境以及中国洗钱现状的严峻性。洗钱活动对国家金融秩序、国际声誉都有严重的影响。商业银行作为洗钱的第一前沿,做好有效防范措施将有效拦截洗钱活动的发生。笔者大量收集了-国外重要反洗钱组织所制定的反洗钱原则和建议小结-发达国家反洗钱制度-国内反洗钱官方网站的信息-国内有关反洗钱的文献、著作-以国内一外资商业银行HF银行为对象,深入剖析其反洗钱的有效措施,得出针对中国现状的商业银行的

6、反洗钱方法.5.最后,以决策树的方法验证结论的有效性.6.所得出的结论对国内商业银行反洗钱工作具有良好的借鉴作用。不足与展望形势在发展,时代在进步，洗钱与反洗钱是不断地博弈的过程新的法律、法规、建议将不断出现对洗钱犯罪的类型的研究以及反洗钱方法的研究将不断产生新的成果反洗钱的工作方法是需要不断更新致谢作为川大学子我感到幸运及骄傲。三年的学习，让我掌握了正确的学习方法以及科学的分析问题的能力让我终生受用。感谢指导教师，他为本论文从选题、提纲设定、资料收集、论文修改等直到定稿，都作了悉心的指导。感谢我的家人，默默地在背后

7、支持了我三年的学习，让我顺利的完成所有的科目的学习和论文的研究。谢谢!