我国商业银行反洗钱问题研究

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1、湖南大学硕士学位论文我国商业银行反洗钱问题研究姓名：申斌申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：吴志明20071030在职人员同等学力硕十学位论文摘要洗钱作为一个全球性的问题越来越影响到世界经济的正常运转，对各国的经济：金融秩序以及社会稳定构成隐患。纵观目前我国反洗钱的组织架构，商业银行仍承担着反洗钱主体的重任，研究商业银行反洗钱，探讨如何发挥商业银行在反洗钱中的主观能动性，完善其反洗钱的外部环境和内部机制成为一个不容忽视的重要课题。，本文从我国商业银行反洗钱存在的问题出发，来寻求解决思路和途径。

2、首先阐述了目前我国商业银行反洗钱的形势，和基层商业银行在反洗钱工作中的种种失职行为。然后利用博弈理论和委托一代理模型分析了商业银行间，商业银行与洗钱者，以及商业银行与上级监管机构间的关系，认为目前要使商业银行积极反洗钱必须增加足够约束和激励。最后提出了我国商业银行反洗钱的相应对策：一是为加强商业银行在反洗钱中的主力作用，建议建立商业银行反洗钱成本补偿机制和激励机制。二是强调监管机构在反洗钱过程中所扮演的重要作用。本文的创新点在于：通过博弈理论和实际案例研究了洗钱者与商业银行，及商业银行间的关系，突

3、出反应了商业银行反洗钱存在的动力机制和基础操作层面的问题；为监管机构对积极反洗钱银行进行补偿提供了理论基础，还对监管机构和商业银行间的委托一代理问题提出了一些看法。关键词：反洗钱机制；商业银行反洗钱；博弈论II我国商业银行反洗钱问题研究AbstractMoneylaundering，asa宙obalproblem，affectstheregularoperationofourworld’Seconomymoreandmore，todayevenbecomesthelurdingdangertoev

4、erynation'seconomy,financialorder,andthesocialstability．Lookintothestructureofournaton’Santi-moneylaunderingorganization，CommercialBankstillundertakesthemajorresponsibility．Nowtakeastudyofitsactiononanti-moneylaundering，haveadisenssiononhowtoputitsfun

5、ctiontothebestuse，andperfecttheoutsideenvironmentandinnerorganizationwillconstituteanimportantsubjectwhichwillneverbeignored．Thispaperstudiestheproblemsthatanti-moneylaunderingofCommercialBankhas：andtriestofindanapproachtosolveit．Firstthepaperexpatiat

6、ethesituationthatbanksfaceandbanks’responsibilitiesinanti-moneylaundering；thenUSesGameTheoryandadverseselectionmodeltostudythetelationsbetweenbanks，banksandmoneylaunderinger,banksandtheirsupervisoryorganization,anddrawsaconclusionthatitmustbesomecompe

7、nsationstobanksinanti—moneylaundering，Atlasttheauthorsuggeststhatestablishsome，compensationmechanismtobanksandsupervisoryorganizationshouldactamoreimportantrollinanti-moneylaundering．WeCandescribethefeaturesofthepaperlikethis：itanalysistheexistingprob

8、lemsintheorganizationofCommercialBank'santi-moneylaunderingall-round，throughthegametheoryandcasesstudyonrelationsbetweenbanks，banksandmoneylaunderinger,furthermorediscussesthecompensationofsupervisoryorganizationtobanks’effectsandsomenoticeabl