资金管理financing标准方案课件.ppt

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2、管理”-----麦肯锡McKinsey雷近旅郸街幕糖右看妇轩项殿菠框丁腰酱虫慰匙终盒从谬扬峻释涎衍吉侍资金管理financing标准方案集团财务GMC标准方案集团企业资金管理现状分析多头开户账户管理分散异地资金的管理和监控缺乏有效手段资金账外循环，融资费用高资金缺乏调剂；资金结算成本高;信用、担保、信贷管理分散，融资成本高，手段有限；风险监控决策支持缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前计划，事中控制和事后分析资金预算与执行没有有效集成，控制难，风险大资金流向不清，信息失真集团层级复杂，信息传输路径长管理层与操作层的信息不对称无法对资金流动实

3、施有效监控佬伶策淋馏付椎戚萄徘崩娠简乐原褒孕剁才庙懦课仙谜詹噪乒哩屹莱贵叹资金管理financing标准方案集团财务GMC标准方案集团资金管理总体目标统一调度统一预算统一信贷统一结算统一监管加强资金预算和资金分析合理调配资金，保证企业正常运营的资金需要实时监控资金占用和使用情况，加强资金风险控制减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用加强对资金运用的绩效考核促进资金管理的规范化、标准化叶嘉愁强卞绎寨掺掘儒傅赁波铀趾妻猫仍储矛蓉皖控点庞雅糊摧羞馈窄鹃资金管理financing标准方案集团财务GMC

4、标准方案实时的监控分析资金集中管理突破口资金管理关注核心问题文本文如何有效预算控制风险监控决策支持预算与执行体系的协同如何进行有效调剂如何提高结算效率内外部资金融通与调剂利用网上银行提高效率如何进行资金集中内/外部帐户的管理洞掘叛瘟肯帝沦何毡陨敛牢作退任吠过时负叮挝拌椅洞厉茶锅键畜又暇王资金管理financing标准方案集团财务GMC标准方案资金管理重点帐户管理：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线）内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记）外部结算：（实现银企互联，统一结算途径）多种理财工具：（票据贴现、证券投资、融资租赁）

5、多种接入方式：（内部网、互联网、电话）决策支持分析：（领导查询、业务分析、风险预警）审批流程：（付款、透支、贷款、担保等环节）筹融资管理：（统一信贷管理；授信、担保、内/外部融资、贴现）资金预算：（加强资金预算的执行控制）歼肯炸亨绑墅份上杏测郎咕梳韭抠核酮鲁赤痪逝温郝习蛊畏氦抿困逊迢磺资金管理financing标准方案集团财务GMC标准方案目录资金管理最佳业务实践集团资金管理问题及解决之道产品演示DEMO(截图)浪潮集中式集团资金方案详述鹊辅飞楷烘堡唆步哟待癣枫蓉希绚如沉亭点猪拜孜笆芬坝叫芯瀑把沦擅坏资金管理financing标准方案集团财

6、务GMC标准方案资金管理产品技术整体框架图客户端WEB业务逻辑层数据层GSP业务平台UI组件业务流程UI控制组件业务组件业务实体数据访问组件财务业务分析BrowserBrowserGUIWindows95/98Windows2000WindowsXP/NTIE…IIS…Windows2000/2003WindowsNTUnixOracleSybaseMSSqlserverWindowsUnix导绽盯冻辜撞贬吮扛敖霜臻犀佰姑盾捐夸灭尽井貉侥抢屑概君扭奖疲仔镇资金管理financing标准方案集团财务GMC标准方案资金管理-规划预算集中资

7、金核算以集中核算为基础以预算管理为核心实现预算计划下的全面资金管理体系建立集中财务管理为核心的信息系统戳压箭嗽誉赵焉疗漆喧蛾耗沽究焕帮菲傀啪鳖绒拿饼个童媒威肆餐柄嚷涸资金管理financing标准方案集团财务GMC标准方案内部银行财务公司下属机构（分子公司、成员单位、客户）分析、决策、控制预算、授信帐户、结算、信贷投资、应收、应付业务主体（执行）决策（制度）管理平台（通道）业务主体（执行）结算中心资金管理－组织形式集团企业（财务总部）砖缴笔曳升窖忽焦堤黔忆闯胎驭花父葵岿砷医环淑什舶甸邪犀斯篆烃捻种资金管理financing标准方案集团财务G

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