【7A文】资金管理Financing标准方案.ppt

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1、资金管理Financing标准方案2021/7/18目录http://www.inspur.com/erp/资金管理最佳业务实践集团资金管理问题及解决之道产品演示DEMO(截图)浪潮集中式资金管理方案详述http://www.inspur.com/erp/“现金流量是企业的脉搏，是企业生存的关键信号，现金流在现代企业管理中的重要性要胜过利润，企业管理是以财务管理为中心的，而财务管理的中心是资金管理，资金管理的中心则是现金流量管理”-----麦肯锡McKinsey集团企业资金管理现状分析http://www.inspur.com/erp/多头开户账户管理分散异地资金的管理和监

2、控缺乏有效手段资金账外循环，融资费用高资金缺乏调剂；资金结算成本高;信用、担保、信贷管理分散，融资成本高，手段有限；风险监控决策支持缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前计划，事中控制和事后分析资金预算与执行没有有效集成，控制难，风险大资金流向不清，信息失真集团层级复杂，信息传输路径长管理层与操作层的信息不对称无法对资金流动实施有效监控集团资金管理总体目标http://www.inspur.com/erp/统一调度统一预算统一信贷统一结算统一监管加强资金预算和资金分析合理调配资金，保证企业正常运营的资金需要实时监控资金占用和使用情况，加强资金风险控制减少资金占用，提高资金周转

3、率，提高资金收益合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用加强对资金运用的绩效考核促进资金管理的规范化、标准化实时的监控分析资金集中管理突破口http://www.inspur.com/erp/资金管理关注核心问题文本文如何有效预算控制风险监控决策支持预算与执行体系的协同如何进行有效调剂如何提高结算效率内外部资金融通与调剂利用网上银行提高效率如何进行资金集中内/外部帐户的管理资金管理重点http://www.inspur.com/erp/帐户管理：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线）内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记）外部结算：（实现银企互联，统一结

4、算途径）多种理财工具：（票据贴现、证券投资、融资租赁）多种接入方式：（内部网、互联网、电话）决策支持分析：（领导查询、业务分析、风险预警）审批流程：（付款、透支、贷款、担保等环节）筹融资管理：（统一信贷管理；授信、担保、内/外部融资、贴现）资金预算：（加强资金预算的执行控制）目录http://www.inspur.com/erp/资金管理最佳业务实践集团资金管理问题及解决之道产品演示DEMO(截图)浪潮集中式集团资金方案详述资金管理产品技术整体框架图http://www.inspur.com/erp/客户端WEB业务逻辑层数据层GSP业务平台UI组件业务流程UI控制组件业务

5、组件业务实体数据访问组件财务业务分析BrowserBrowserGUIWindows95/98Windows2000WindowsXP/NTIE…IIS…Windows2000/2003WindowsNTUnixOracleSybaseMSSqlserverWindowsUnix资金管理-规划预算集中资金核算以集中核算为基础以预算管理为核心实现预算计划下的全面资金管理体系建立集中财务管理为核心的信息系统http://www.inspur.com/erp/内部银行财务公司下属机构（分子公司、成员单位、客户）分析、决策、控制预算、授信帐户、结算、信贷投资、应收、应付业务主

6、体（执行）决策（制度）管理平台（通道）业务主体（执行）结算中心资金管理－组织形式http://www.inspur.com/erp/集团企业（财务总部）集团资金应用整体框架图http://www.inspur.com/erp/项目部/专业公司集团公司资金业务集团战略管理SEM内部网上银行银企直联集团/成员单位业务系统授信、审批、稽核账户管理资金预算资金调度网上结算资金预算、风险监控、决策分析投资管理资金划拨帐务处理商业银行集团公司/成员单位财务筹融资管理金融产品资金管理——应用解决方案http://www.inspur.com/erp/风险监控决策分析资金决策资金预算决策分

7、析账户管理资金调度资金监控资金报表资金计划资金预算应收应付资金结算资金占有成本内部贷款存款管理协议管理账务处理外部融资授信管理票据管理银企直联商业银行管理平台企业网上银行资金预算资金计划资金业务账务处理债权管理现金业务债务管理资金参数设置账户管理外部结算内部结算资金调度收支管理企业结算银企管理存款管理协议管理资金计划资金预算授信管理内部贷款银行借款应收应付票据空白凭证管理基础平台——工作流程http://www.inspur.com/erp/安全策略划分资金管理为多项职责:系统管理A出纳A财务经理B结算中心出纳B结