支行合规大讨论学习纪要.doc

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1、支行合规大讨论学习纪要（第一期）时间：2013年10月17日学习地点：**路支行主持人：高军记录人：任志宁参加人：**支行全体行员（无人请假）学习内容：一、监管合规相关规定；二、李国华董事长、吕家进行长等相关会议讲话及合规要求。一、监管合规相关规定（一）什么是合规、合规风险、合规风险管理？合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能不遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项

2、核心的风险管理活动。（2）商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。主要目标是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。1、内部规章制度是商业银行各项经营管理活动的基础，业务操作、业务管理、系纺操作等都需要以规章制度为依据，遵循制度优先、内控优先“的原则。包括两个方面：一是规章制度制定的程序合规；二是规章制度的内容合规。2、经营管理行为合规是合规管理的最终目标。包括两个方面：一是经营行为合规，二是管理行为合规。（三）监管理制度体系。