理财与第三方理财.ppt

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1、目录理财的重要性金钱价值最大化你不理财、财不理你理财的目标一个人要多少钱才够花一生？房子，150万汽车，100万子女教育30万孝敬父母43.2万还有——家庭开销，108万休闲费用，30万退休养老36万结果由此，每对夫妻月收入不能低于1.8033万元，而中国大部分城市夫妻月收入只有6000元左右。一辈子下来，资金的缺口是281万元那么，梦想的缺口呢？另一个可怕的事实如果告诉你：你在存钱的同时正在亏钱，你所获得的实际收益是负值，你相信吗？我们正在面对名义利率和实际利率的巨大差异，并从低利率时代走向负利率时代。什么叫做通货膨胀？我只想买包

2、烟！别数了，称会比较快！通胀下的货币贬值假如您现在有人民币100万元存入银行做定期存款按目前利率与通胀水平（不考率利息税）到2027年，本息一共多少？66.76万元Chicago,USA美国芝加哥Michigan,USA美国密歇根收益才是硬道理？投资者行为特征只追求高收益、造成资产本身风险加大运气下的资产膨胀容易给人以错觉高估自己的投资能力、盲目乐观并不是一个完整的故事……香港1993年至2006年房价指数香港房价：遇亚洲金融危机下降七成理财=投资？理财，即管理财务是一个逐渐明确目标，认清自己，并通过合理资产配置实现梦想的过程。理财

3、投资＞我们可以怎么做？问题一：你会选择谁？现在要选举一名领袖，而你这一票很关键，下面是关于3个候选人的一些事实：候选人A：跟一些不诚实的政客有往来，而且会星象占卜学。他有婚外情，是一个老烟枪，每天喝8到10杯的马丁尼。候选人B：他过去有过2次被解雇的记录，睡觉睡到中午才起来，大学时吸鸦片，而且每天傍晚会喝一大夸特威士忌。候选人C：他是一位受勋的战争英雄，素食主义者，不抽烟，只偶尔喝一点啤酒。从没有发生婚外情。请问你会在这些候选人中选择谁？问题二：你会建议她堕胎吗？如果你知道一个女人怀孕了，她已经生了8个小孩子了，其中有3个耳朵聋，2

4、个眼睛瞎，一个智能不足，而这个女人自己又有梅毒，请问，你会建议她堕胎吗？瞧瞧你的选择！问题一：你选择了谁？A.罗斯福B.丘吉尔C.希特勒问题二：你杀死了谁？贝多芬“杀死天才创造恶魔”太冤了！多谢了，哥儿们！KilledSaved太冤了！多谢了，哥儿们！不能仅以既定的价值观思考问题我们不能仅仅以既定的价值观思考问题，一个人真正应该把握的是现在和将来，也正是现在才真正决定了我们的将来。什么是最好的投资理财工具？书画？古董？黄金？房地产？股市？期货？基金？！上天，能否赐我一种投资。花钱少……收益高，最好10%……而且风险较低呢？……理财易

5、陷的误区及正确的观念误区一：盲目跟从“我要是买信托一年有多少利息？”“请问基金都有几年期的？”“大家买，我也买！”“不懂没关系，别人不都说好嘛！”正确观念：充分准备误区二：理财就是把钱存银行正确观念：善用各种理财工具来使财富保值增值误区三：勇于尝“鲜”风险收益定存黄金债券股票保险股票基金期货理财产品房产正确观念：理性思考哪些产品适合您？不同产品投资多少合适？投资时机如何选择？目标收益率应为多少？……误区四：自己的财自己理“万事不求人”自助理财毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外人理财存有

6、戒心，还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的必然结果。正确观念：适时咨询专家误区五：有钱才能理财“薪水不高，钱根本不够好好理财！”“理财是富人的事情！”“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”正确观念：点滴积累，逐步理财改变“有钱才能理财”的做法，利用薪水的三成进行定期定额基金投资，并将扣款日设定在领到薪水隔天，强迫自己储蓄，每天少抽一包烟、少喝一杯咖啡，就能跨过每月几百元的投资门槛，逐步累积财富。追求资产的稳定及安全巴菲特理财秘诀第一条：永远不要亏损本金第二条：永远不要亏损本金第三条：永远不要忘了前两条投资理财的手段和方法1、不把鸡蛋

7、放在一个篮子里，但也不要放在太多的篮子里2、克服投资的“贪婪”与“恐惧”3、学会利用时间和复利4、运用定期定额投资来打理财富分散投资的力量把鸡蛋放在同一个篮子里?坚持长期投资的理念长期投资能降低风险几率什么是第三方理财？独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险等金融机构，而是站在非常独立、公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。第三方理财的特点第三方理财的近况随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从

8、激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。第三方理财的未来麦肯锡的一项调查资料表明，2013年中国的个人理财市场将增长到1370亿美元，专业理财将