风险控制管理办法(上传版).doc

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1、风险控制制度第一章总则第一条为促进【】有限公司(以下简称公司)强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，保护投资者利益，根据基金相关法律法规和自律规则，制定本办法。第二条本办法所称风险管理是指公司围绕总体经营战略，董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常运营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。在进行全面风险管理时，公司应根据公司经营情况重点监测、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。第三条公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系，确

2、保经营管理依法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整，不断提高经营效率，促进公司实现发展战略。第四条公司风险管理遵循以下基本原则：（一）全面性原则。公司风险管理覆盖公司的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。（二）独立性原则。公司设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。（三）权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。　　（四）一致性原则。公司在建立全面风险管理体系时，确保风

3、险管理目标与战略发展目标的一致性。（五）适时有效原则。公司根据自身经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整。第五条公司建立合理有效的风险管理体系，包括完善的组织架构，全面覆盖公司投资、研究、销售和运营等主要业务流程、环节的风险管理制度，完备的风险识别、评估、报告、监控和评价体系，营造良好的风险管理文化。第六条公司在维护子公司独立法人经营自主权的前提下，建立覆盖整体的风险管理和内部审计体系，提高整体运营效率和风险防范能力。第二章主要风险类别及定义第七条根据业务特点，公司面临的主要风险

4、有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等风险。第八条投资风险，是指公司实施投资的过程中，可能导致投资损失或无法达到预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中，具体包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。（一）目标企业风险：指目标企业成长和发展过程中本身具有的不确定性，包括技术风险、经营风险、财务风险等。（二）投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风

5、险；（三）投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险；（四）项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理的过程中，由于跟踪管理不善，无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险；（五）项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。第九条管理风险，是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学，从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。第十条市场风险，是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况发生变化(如利率变化、经济周期变化等)导致公司发生损

6、失或者投资回报率下降的风险。第十一条政策风险，是指由于相关法律法规及监管政策发生变化，给公司经营带来的风险。第十二条道德风险，是指公司员工出于自身利益，或是自律性差、责任感不强等原因，利用信息不对称等优势，损害公司及客户利益的风险。第十三条信誉风险，是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成损害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。第三章风险控制组织体系及职责第十四条公司风险控制的组织体系由风险控制委员会、投资决策委员会、合规经营部、业务部门以及其他职能部门组成。第十五条风险控制委员会是公司的非常设机构，也是风险控制的最高决策

7、机构。其在风险控制方面的主要职责包括：（一）确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度；（二）决定公司风险控制制度，批准各项风险控制措施和办法；（三）了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状，对公司所有风险控制活动进行整体监督和全局指导；（四）决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案；（五）决定公司危机处理方案；（六）督导公司风险管理文化的培育；（七）决定公司风险控制其他重大事项。第十六条投资决策委员会是公司的非常设投资决策机构，负责在执行董事授权范围内，监督、决定对投资风险的控制活动。第十七条合规经营部是公司具体负责风险控制和管理的职能部门

8、，对公司管理层负责，专职组织实施风险控制的具体工作，其主要职责包括