理财规划书样本范文.doc

《理财规划书样本范文.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、理财规划书样本范文　　家庭理财问候信尊敬的X先生女士您好！感谢您对XX的信任，能为您提供专业的理财规划我们深表荣幸！随着社会经济的发展，人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式。　　但是财富的增长除了能给我们带来快乐，也带来了一点小小的烦恼——怎样打理生生不息的个人资财，花最少的心思和成本来实现自己的财产管理意愿。　　随意而为，财富得不到合理配置和增长，心痛；尽力而为，缺乏专业的理财知识和全面的信息，头痛！XX秉着“要发展，也要理财；要理财，更要轻松”的服务理念，以一流的专业理财队伍，为您量身打造个人理财空间。　　基于

2、您现在的基本财务状况，结合您的理财需求，我们对您的理财目标进行了专业规划，给出了相应的建议。　　鉴于我们的环境处于不断变化之中，我们的规划书仅侧重于当前，并对未来理财环境做出合理的预期，却无法精确预测未来的所有不确定因素，因而仅在近期内（1-5年内）具有参考价值。　　在此，我们诚恳地提醒您，每年度检查您的理财规划。　　如果您的个人情况和理财环境发生变化，请随时联络我们，专家将为您提供连续服务，回顾您的理财规划并做出必要调整。　　把您的烦恼交给我们，您将获得更多轻松！您的个人信息我们将严格为您保守秘密！祝心怡！安康！xx-2-1X先生女士投资

3、家庭理财计划第一部分概述在具体分析这个家庭财务状况和资产分布情况的基础上，结合其职业特点和理财需求，本人为这个家庭制定了一份详实的理财规划书，以助其更好的规划人生，无后顾之忧。　　理财原则通过合理的理财规划，实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。　　理财假设通货膨胀率3%教育增长率5%房产出租收益率6%股票投资收益率15-25%股票型基金投资收益率10-15%综合意外风险规避理财规划师背景苏XX，男，30岁1)学历背景:福建工程学院建筑工程技术(大专)建筑学(学士)厦门大学国民经济学(硕士)；2)专业认证:xx年中国保监会认证“保险从业资格

4、证书”,中国平安综合金融股份有限公司厦门分公司综全金融专员从业资格证书；3)工作经验:金融业从业经验:xx-xx:中国工商银行福州分行晋安支行国家助学贷款学生助理;xx.12至今:中国平安综合金融股份有限公司厦门分公司综全金融专员.建筑业从业经验:xx-xx:北京东方华太建筑设计院福州分院福建建科建筑设计院有限公司从事结构设计;xx-xx:中航规划建设长沙院厦门分院从事建筑设计.4)专长:房产投资规划、保险规划、全方位理财规划；5）保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。　　未经客户书

5、面许可，金融理财师不得透漏任何有关客户的个人信息。　　第二部分家庭基本情况和目标姓名年龄婚姻家庭成员状况.职业收入支出状况.旅游理财保险状况.房产月供状况第三部分家庭财务状况分析和诊断了解分析收支、资产配置的情况是订立合理理财目标，制定周密可行理财规划的前提，让我们先来对X先生女士家庭的收支和资产配置情况做一个比较详细的分析。　　一、家庭收支情况每月收支状况（单位元）张女士家庭支出情况分析表41%25%17%17%41%25%17%17%家庭基本支出月供支出育儿支出节余月收支分析图每月收入每月支出本人收入日常开销配偶收入房屋贷

6、款其它收入其它支出合计合计每月结余（收入－支出）年度收支状况（单位元）收入支出年终奖金保险费其它人情礼金支出等旅游支出合计合计每年结余（收入－支出）张女士家庭年度支出情况分析表3%10%40%18%19%10%3%10%40%18%19%10%保费支出人情味支出旅游支出日常支出房贷支出结余年收支分析图收支分析状况及建议　　二、家庭资产情况家庭资产负债情况（单位万元）家庭资产家庭负债现金及活存房屋贷款（余额）定期存款其它房地产（自住）房地产（投资）资产总计负债总计净值（资产－负债））资产负债分析状况及建议　　三、全家保险状况（单位万元）保障额度

7、寿险意外险大病险其它先生0010基本社保妻子0010基本社保小孩保障分析状况及建议　　四、财务比率分析X先生女士家庭财务诊断结果指标实际数值理想经验数值建议资产负债率=总负债/总资产小于50%流动性比率=流动性资产/每月总支出大约3~6消费比率=每月总支出/每月税后收入60%左右储蓄率=1-消费比率40%左右债务偿还比率=每月偿债额/每月税后收入小于35%平均投资报酬率=年理财收入/生息资产3%-10%　　五、家庭财务状况中存在的不合理之处家庭财务状况具体表现如下　　（1）家庭收入方面　　（2）资产配置方面　　（3）保险产品的配置方面第四部

8、分理财目标分析房产教育投资保险方面第五部分资产配置规划建议X先生女士做如下七点的安排1)活期定期货基方面2)股票基金方面3)人情开支和旅游开支方面4)