客户风险承受能力测评问卷.doc

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1、客户风险承受能力问卷第一部分问题1、您家庭的就业状况是：A.您与配偶均有稳定收入的工作B.您与配偶其中一人有稳定收入的工作C.您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D.未婚，但有稳定收入的工作E.未婚，目前暂无稳定收入的工作2、您的家庭年收入：A．不高于10万元；B．10万—50万（含）C．50万—100万（含）D．100万元上3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A.没有B.有，亲朋之间借款C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D.有，住房抵押贷款等长期定额债务4、投资经历

2、：A.无投资经验；B.1-3年；C.3-5年；D.5年以上5、以下描述中何种符合您的实际情况：A.取得经济金融、投资或者会计相关的专业证书：如证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）B.有金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学习或者学历背景C.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过1年D.我不符合以上任何一项描述6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和

3、定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A.太高了B.偏高C.正常D.偏低8、如果您曾经从事过金融产品投资，平均月交易额大概是多少：A.从未投资过金融产品B.10万元以内C.10万元-30万元D.30万元-100万元

4、E.100万元以上9、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A.不能忍受亏损B.10%以内C.10%-30%D.30%-50%E.超过50%11、您用于证券投资的主要资金预计在多长的时间内不会用作其它用途？A．短期——1年以内（可购买1年期以内的产品）B．中期——3年以内（可购买3年期以内的产品

5、）C．中长期——在5年以内（可购买5年期以内的产品）D．期限不限——（可以购买任意期限产品）12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金、保本类收益凭证等固定收益类投资品种B.固定收益类与股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.固定收益类、权益类以及期货、融资融券、信托等产品D.固定收益类、权益类、期货、融资融券、信托以及复杂或高风险金融产品E.以上所有产品及其他产品13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投

6、资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A．全部投资于AB．大部分投资于AC．两种投资各一半D．大部分投资于BE．全部投资于B得分合计：第二部分风险评级标准风险承受能力分级标准：分级保守型谨慎型稳健型积极型进取型得分12-2021-2829-4041-5051-72