风险承受能力测评问卷

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1、明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.com1.风险承受能力测评问卷温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。在为您进行保险规划前，请如实填写此问卷。根据测试结果，理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的保险计划。所在城市：请注意：其中1－13题均为单选题，14题可单选，也可多选。1．您目前的职业状况：A.☐无业或退休B.☐自由职业或佣金收入C.☐自营事业D.☐企业工薪E.☐公教人员2．您家庭的收入稳定状况：A.☐具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余B.☐具

2、有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余C.☐具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余D.☐具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支E.☐家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入3．您的家庭负担状况：A.☐双薪无子女B.☐单薪无子女明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.comA.☐双薪有子女B.☐单薪有子女C.☐双薪养三代D.☐单薪养三代明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.com4．您的置产状况：A.☐投资不动产B.☐自宅无贷款C.☐房贷余额小于50%D.☐房

3、贷余额大于50%E.☐无自宅5．您的投资经验：A.☐无B.☐1年以内C.☐2至5年D.☐6至10年E.☐10年以上6．您的投资资历：A.☐无，一片空白B.☐有限，懂一些C.☐一般，自修有心得D.☐较好，相关专业科班毕业E.☐丰富，有专业执照或以此为职业7．您的投资目的：A.☐保本保息B.☐抗通胀保值C.☐未来大额购买计划明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.comA.☐年金收益B.☐长期稳定增长C.☐分散其他投资风险D.☐短期获利E.☐长期高回报，能接受短期波动8．下列投资组合的表现，您倾向接受：A.☐保本，固定收益B

4、.☐收益较低，波动较小C.☐收益中等，波动温和D.☐收益高，波动幅度大9．您能承担的投资损失上限为：A.☐40%以上B.☐40%-30%C.☐30%-20%D.☐20%-10%E.☐10%-0%F.☐不能承受损失10．您对亏损持续时间忍受的状况：A.☐任意一年内避免总资产有损失B.☐一到三年内避免总资产有损失C.☐三到五年内避免总资产有损失D.☐在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.com11．您投资发生损失后的心理：A.☐学习经验，照常生活B.☐对情绪有些影响C.☐对情绪影响大

5、D.☐寝食难安12．若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为：A.☐不会贷款B.☐与本金相当C.☐3倍于本金D.☐4倍于本金E.☐更多13．你看重的投资组合特性：A.☐差价获利性B.☐收益兼成长C.☐收益性D.☐流动性E.☐安全性14．您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）：A.☐偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:

6、lxgabcd@sina.comA.☐债券型基金、打新人民币理财产品B.☐保本型基金、固定收益人民币理财产品C.☐货币型基金D.☐没有购买过E.☐购买过但不清楚购买的种类1.保险信息收集表a)基本信息家庭成员出生年月日文化程度工作（职业）年收入（元）已有保障（额度）所在城市自己先生男宝宝女宝宝b)家庭风险评估家庭成员出行工具出差频率抽烟与否年限饮酒与否年限10年内是否住院是否曾患病或意外？女士先生明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.com子女明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgab

7、cd@sina.com可支配收入每月收入(元)先生收入工资元稿酬劳务其它妻子收入工资元稿酬劳务其它理财收入租金收入元利息收入元其它收入元合计每月收入：元a)家庭支出一览表主要科目金额(元)说明所得税支出当月扣缴税额/申报核定税额其它税收支出和社会性支出房产税/契税/印花税/牌照费用/四金等明亚保险经纪陕西分公司梁新刚QQ：418099612e-mail:lxgabcd@sina.com社会性支出小计食品菜钱/水果/米油盐/饮料/在外用餐/烟酒等衣着置装/洗衣/理发/美容/化妆品/衣饰等家庭设备用品及服务家电/日用品/清洁服务费