客户风险承受能力评估问卷_个人.doc

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1、附件1客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：　　　　　　　　资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将

2、严格按照法律法规要求承担保密义务。一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70%3分C.30%－50%4分D.10%－30%5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，

3、信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A.不超过50万元人民币0分B.50万-300万元（不含）人民币1分C.300万-1000万元（不含）人民币2分D.1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）

4、中的一项及以上5分D.我不符合以上任何一项描述0分二、投资经验1、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分2、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A.太高了1分B.

5、偏高2分C.正常3分D.偏低4分3、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分4、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分5、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A.10万元以内1分B.1

6、0万元-30万元2分C.30万元-100万元3分D.100万元以上4分E.从未投资过金融产品0分四、投资目标6、您用于证券投资/股权投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分7、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D.复杂或高风险金融产品6分E.其他产品6分8、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B

7、预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将如何分配您的投资资产？A．全部投资于A0分B．大部分投资于A1分C．两种投资各一半3分D．大部分投资于B5分E．全部投资于B6分五、风险偏好1、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险0分B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低2分C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险3分D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险4分2、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A.10%以内0分B.10%-30%2分C.30%-50%4分D.超过50%

8、6分3、您打算将自己的投资回报主要用于：A.改善生活7分B.个体生产经营或证券投资以外的投资行为5分C.履行扶养、抚养或赡养义务4分D.本人养老或医疗3分E.偿付债务1分六、其他信息4、您的年龄是：A.18-30岁5分B.31-40岁7分C.41-