银行险契约作业流程.ppt

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1、银行险契约作业流程（2006年2月版）讲师介绍课程目的帮助运营和业务人员了解银行险新契约的作业流程。目录新契约实时出单作业流程介绍新契约非实时出单作业流程介绍1.概念新契约实时出单（银保通）2.流程填写投保书系统录入发送信息转入人工出单流程收取保费收取保费打印保单和代收费凭证数据入系统承保标注“银保通未出单”字样成功不成功3、实时出单的注意事项：投保单上的保单领取方式必须选取“网点领取”，避免重复出单；未成功出单的银保通转人工单，投保单上须备注“银保通未出单”的字样；信息成功传递，保单未打印出来，可由银行网点提起

2、补打。3、实时出单的注意事项（续）：银行人员必须提供给客户完整的保单、发票和条款。银保通的投保单必须及时回收扫描，回执必须和投保单一并回收；目录新契约实时出单作业流程介绍新契约非实时出单作业流程介绍1.概念新契约非实时出单（手工出单）2.流程-银保手工单出单流程（现金收费）初审扫描上传首期待承保承保确认保费到帐制作进帐单文件财务确认无错误复核、核保通过收据与进帐单匹配财务取得进帐单文件契约流程财务流程说明：虚线框中工作都由初审人员完成。2.流程-银保手工单出单流程（转帐收费）初审扫描上传复核、核保通过首期待承保制

3、作转帐报盘交到银行扣款获得回盘财务确认回盘上载承保说明：虚线框中工作由各机构运营完成。2.流程－银保手工单运营作业流程客户经理初审体检通知投保单影像扫描上传体检/契调问题件体检件契调件问题件、体检/契调通知承保打印、清分保单邮寄客户经理问题件投保单问题件问题件录入复核核保体检/契调报告问题件处理课程回顾新契约实时出单作业流程介绍新契约非实时出单作业流程介绍Q&A谢谢!