平安保险早早练培训-03-2、金瑞人生及聚财宝通关卡.docx

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1、凯旋归来·金瑞人生强化通关内容金瑞人生：【案例演示】张先生30岁喜得贵子，选择给宝宝投保金瑞人生，3年交费，年交保费10.01万元，其中聚财宝趸交保费100元；①【特别生存金】在第5、第6个保单周年日，按主险年交保费的50%给付两次特别生存金，10万年交保费对应给付每次5万元，两次合计10万元；②【生存保险金】自第7个保单周年日开始，到第14个保单周年日，每年按主险基本保额的20%给付生存金，对应每年领取约22636元，；③【满期生存金】在第15个保单周年日，按照主险基本保额的100%给付满期生存金，对应给付约754

2、54元；④【主险满期】主险保险期限为15年，15年满期后，主险保险责任将终止，所有之前转入和当时转入的特别生存金、生存金和满期金将继续在聚财宝中结算利息，聚财宝保险期限直到终身；⑤【聚财宝】到第20个保单年度，聚财宝账户价值（中档演示）约为56.5万元（低档：约42.5万元；高档：约66.2万元）。通过灵活使用聚财宝账户资金，可满足教育金、婚嫁金、养老金等不同时期的刚性需求；⑥【应急金】金瑞人生既可作为稳定的资产配置，又具有流动现金的功能。在合同有效期内，主险与聚财宝账户保单贷款额度最高可达现金价值/账户价值的80%

3、。在第30个保单年度（此时主险满期已终止），最高能贷出聚财宝账户价值88.5万（中档演示）的80%，即70.8万元。聚财宝账户不仅可以贷款，同时可以灵活的部分领取，“主险可贷，聚财宝可贷可领”的产品设计，有效解决事业、家庭的燃眉之急；⑦【传承金】被保险人百年后，可将聚财宝身故金传承后世，实现福泽三代的财富接力。聚财宝结算利率（被）对比讲解逻辑：1、中国境内的保险公司，其精算规则是一致的，保险责任和费率是对应的，尤其是储蓄类保险，主险的利益是相差不大的；2、在主险利益相差不大的前提下，衡量一款储蓄类保险最终收益的决定性

4、因素就是万能年金保险（聚财宝）实际结算利率；3、跟主要竞争对手三年的历史比较，第一平安更稳健，第二平安不会在开门红期间调高，在平时调低，平安显然更厚道些；4、主要竞争对手也有高于聚财宝结算的卓越版，说辞是打包了更优的资产，意味着他们的老客户享受的是劣质的资产回报；5、同业也有高于目前5%的聚财宝结算，主要原因不在于平安投资水平低于他们，而在于平安资产规模更大，需要更加稳健。《19开门红金瑞人生强化通关训练》通关卡机构/营业区：营业部/展业课：_______营业组/展业区：姓名：通关时间：分钟：通关内容具体内容《金玺人

5、生强化训练》产品责任通关卡1、金瑞人生的保险责任讲解关主签名：