当前宏观经济形势分析与房地产调控

《当前宏观经济形势分析与房地产调控》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、前宏观经济形势分析与房地产调控薛宏主持人：尊敬的各位嘉宾，各位理财师，朋友们，大家上午好！由国际金融理财标准委员会中国专家委员会、西南财经大学、国际CFP成都项目中心承办的金融理财在成都--四川地区CFP/AFP/EFP持证人继续教育现场活动现在开始。首先我们以热烈的掌声欢迎出席今天现场活动的各位嘉宾。他们是西南财经大学党委副书记、博士生导师杨继瑞教授；国际金融理财标准委员会中国委员会副秘书长、现代国际金融理财标准上海有限公司首席执行官薛宏先生；金库网负责人刘虎益先生；现代国际金融理财标准上海有

2、限公司会员部主任刘黎佳女士。同时我也代表西南财经大学国际CFP项目中心向莅临现场的各位朋友们表示热烈的欢迎。下面我们以热烈的掌声欢迎国际金融理财标准委员会中国专家委员会副秘书长、首席执行官薛宏先生致词。薛宏：尊敬的杨书记，西南财大的各位领导、老师，各位持证人，大家上午好！我简单跟大家做一个沟通，主要是讲两个方面的内容。一是现在咱们理财师在国际上整体的一个发展态势，另外就是关于咱们标委会对金融理财师取得资格认证以后继续教育这块的安排。2009年咱们CFP度过了40岁的生日，大家都知道CFP这个制度

3、最早是在芝加哥有这么几个保险的工作人员，由于经济危机，大家对保险职业道德方面产生了信任危机，就慢慢弄出了这么一个东西，经过40年的飞速发展，到今天为止我们是什么样的状态？在全球我们大概有12万CFP持证人，分布在全球23个国家和地区，这是目前的状况，主要是在北美、亚洲，包括一部分非洲国家。欧洲相对来说要少一些，因为欧洲有一个欧洲理财师协会，我们标准委员会正在跟他们做核定谈判，谈判从去年已经开始，如果这个谈判成功，可能我们一下子就会取得比较快的发展。因为在欧洲理财师协会有将近一万人，有十几个国家，

4、目前进展是比较顺利。从目前这个情况来看，这次金融危机应该说对我们理财师行业发展是比较大的促进。从去年东京会议、爱尔兰会议，包括今天上半年的台北会议，我们谈得比较多的就是什么呢？如何在目前这种经济形势下，在今后金融理财的发展过程中找到理财师的定位。如今CFP持证人、AFP持证人，社会上任何人都可以叫理财师。我们希望做到今后像律师、医师、会计师一样，没有经过认证，不能够教学。这个难度非常大，这就意味着包括在座各位，我们在跟全球各个地方各位持证人做一个程序，我们正在创造一个行业和真正的一个职业，我个人

5、认为这是一个伟大的创举。但是现在还是在游说当中，包括从2008年开始在美国积极游说国会，因为金融危机到现在还没有结束。应该说到目前表现比较好的两个方面，一个是AFP持证人，抓得很好，职业道德、职业规范。还有CFP这块做得比较好，有很正面的东西。这是目前在国际上或者全球范围做的比较大的工作。10月份在韩国首尔的会议上将会成为我们的重点。在国内我们跟各行业的主管，主要是银监会和保监会这些机构正在积极沟通，我们拿到这个证也非常不容易，希望真正保有价值，这是国际上的状况。另外落实到中国的状况，这跟全球格

6、局一样，一旦中国加入进去以后，到最后这个游戏将变成中国跟西方国家的游戏，我们中国是04年真正把CFP制度，我们其实在中国有创举，大家看CFP、AFP、EFP，今年8月份还将推出一个国际证书，叫CPB，叫私人银行家。从服务训练来讲，从比较初级的金融理财开始，一直到最高端的，我们都覆盖完了。CFP创立的时候只有一个CFP，经过中国的创造，我们搞成了4个，这4个是目前已得到了全球很多国家的认同，大家知道CFP制度源于美国，美国想把CFP弄成AFP和CFP，台湾也正在想弄成CFP和EFP，香港也在弄，同

7、时想学我们的EFP。实际上我们在世界上是有所创造，是走在他们前面的。这基本上是囊括了金融理财各个领域了。CPB今年8月7号已经公布了，我们将进行一个考试。所以这个发展速度特别快，引出一个问题，如何保持我们的竞争力？继续教育我们放在一个很重要的环节。去年举办了100场，今年准备组织150场，投了大量的人力物力。包括我们跟总行合作、分行合作，授权各个中心的培训，对于今年比较高端的理财师，因为服务和客户领域要求不一样，我们准备做一些比较高端的理财论坛，我们已经举办了两场，第一场是在杭州，第二场是在北京

8、，第三场准备在上海或者深圳。昨天也有持证人建议，要求能不能在成都做，这也是会纳入计划，全年150场完了以后，几乎能涵盖95%以上的持证人。但这还是不够的。经过再认证的程序，发现好多理财师自己申报的积极性不够。其实在座各位读的书、发表的文章，参加行内、业内很多的活动，如果你们看我们规则，都是在继续教育这个范围之内。所以我也鼓励大家积极地进行网上申报，这样不要到再认证的时候出现大的问题。最后我谨代表标委会对这次活动成功的举办表示最热忱的祝贺。谢谢大家。主持人：感谢薛总精彩发言，同时我也代表成都项目中