2012年中国人民银行反洗钱题库

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1、2012年中国人民银行反洗钱题库一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现

2、场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D）人。否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２5.我国反洗钱信息中心是（A）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下C．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效

3、身份证件或其他身份证明文件。A.5万B.10万C.20万D.50万8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。A．中国人民银或者检查机关报B．上级主管单位或者所在单位领导C．反洗钱行政主管部门或者公安机关D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。A．2006年1月1日B．2006年10月31日C．2007

4、年1月1日D．2007年10月31日11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。A．20B．50C．100D．15012.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A．1B．2C．3D．413.单笔或者当日累计人民币交易（B）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易A．10B．20C．50D．10014.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦

5、查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A．12B．24C．48D．7215.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。A．营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。B．营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。C．营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。D．营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。17.为了

6、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？DA.2007年10月31日B.2007年1月1日C.2006年1月1日D.2006年10月31日18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。AA.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上

7、50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？BA.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？CA.3人B.5人C.2人D.4人2

8、3.临时冻结不得超过多长时间？DA．36小时B.24小时C.50小时D.48小时24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA.7个工作日内B.8个工作日内