大宗商品物流金融模式研究.pdf

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1、商贸流通刁r；：商品物流金融模式研究■张漫摘要：物流金融业务将物流、资金流、银融资模式、融通仓模式、应收账款融资身得以偿还的增值服务大宗商品物流信息流整合．促进了物流业和金融业的蓬模式、经销商集中融资模式等几种新模金融的主要特点有以下几方面：一是质勃发展近年来．大宗商品交易额不断增式；李毅学、汪寿阳和冯耕中概括了现阶押物价格波动大：二是大多发生在供应长．物流企业为大宗商品贸易提供资金支段物流金融业务的内涵和基本结构．构建链上：三是大宗商品的运输、监管需要专持．势必成为物流企业的一个新的利润增了物流金融学科的理论研究框架．对国内业技术长点文章分析了大宗商品的特点．剖析外的相关理论进行了系

2、统性的归纳总结三大宗商品物流金融模式分析了适合大宗商品的物流金融模式并提出目前．大宗商品交易额不断增长．在随着金融业和物流业的不断发展．大了实施对策与建议货币紧缩的大背景下．物流企业开展物流宗商品物流金融的形式越来越多。目前大关键词：大宗商品；物流金融：融资模金融业务。为作为资金密集型行业的大宗宗商品物流金融模式主要有以下几种。式商品贸易提供资金支持．势必开启一个巨(一)代收货款模式一、引言大的新利润源泉．成为物流企业的一个新代收货款模式是指物流企业在提供近年来．物流金融作为市场经济下的增长点。本文旨在分析大宗商品物流金融物流服务的同时帮助大宗商品提供方向一种新的金融服务在国内外物流业

3、与金模式．为实践提供指导。买方客户收取货款。再将货款交给大宗商融业应运而生．为中小企业融资困难提供二、大宗商品物流金融的特点品提供方并从中收取一定费用的业务．具了解决方式。对于融资企业，物流金融可大宗商品(BuStock)是指可进人流体流程如图1所示以解决其经营融资问题：对于银行等金融／—、／—、通领域，但非零售环节，机构而言．可以增加放贷机会．培育其新具有商品属性且用于工赛流企买方／)＼、—／、—的经济增长点：对于物流企业而言，通过农业生产与消费使用的图1代收货款模式提供物流金融服务吸收周边更多的中小大批量买卖的物质。它企业成为其协作企业．使自身更好地融入包括3个类别，即能源商品、基

4、础原材料代收货款模式下．物流企业除提供大到企业的供应链之中．增加其业务收入和农副产品。大宗商品作为大宗商品物流宗商品运输等传统物流服务获得物流费因此．物流金融受到社会广泛关注金融的质押物，其特殊性有以下三方面：用外，还可以延迟支付一笔不用付息的资在国际上。Fenmore对一种新兴的物一是供需量大．交易量大：二是价格波动金，该资金可用于提供其他服务．从而获流金融业务——订单融资业务进行了分大；三是易于储存、运输。取额外的资金收益析：LeoraKlapper就供应链中的中小企业物流金融是指银行与物流企业合作．(二)垫付货款模式采用存货融资模式的机理及功能进行了在供应链运作过程中向顾客提供融

5、资、配垫付货款模式分为以下两种类型分析：AllenNBerger等人初步提出了供套结算及保险等服务的业务．核心是银行1．垫付货款模式1应链金融的思想：Gonz~oGumen等人研等金融机构通过与物流企业的合作创新．垫付货款模式1是指物流企业在收究了集生产与企业融资计划于一体的短以客户交易项下的担保物为标的进行融到大宗商品的同时为买方垫付货款．将大期供应链管理，提出合理的供应链管理模资放贷、商品采购、销售回笼等过程。狭义宗商品给买方是再收回货款．具体流程见式可以影响企业的运作和资金融通．从而上讲，物流金融业务是为了实现物流企图2增加整体收益。在国内，罗齐、朱道立等提业、中小企业和银行三方

6、／—、＼／，、出了融通仓模式：胡愈、柳思维通过对我共赢．需要物流企业参与饔蕊三三)国现代农村物流金融组织形式现状的审而开展的企业融资业务。视。指出我国需要加强现代农村物流金融从广义上讲．大宗商图2垫付货款模式1组织形式创新．建立多元利益主体的现代品物流金融服务是指银行向从事大宗商该模式有效的解决了大宗商品提供农村物流金融中心：陈祥锋、汪华通过分品贸易的企业提供融资服务的业务：狭方的资金积压问题。物流企业预先垫付货析物流金融创新的需求和物流金融创新义上讲，是指银行为大宗商品贸易商或款，增加了大宗商品提供方的流动资金．环境．总结了基于权利质押的物流金融模生产企业提供贸易融资．银行需以货物提

7、高了其运营效率。同时买方只需提货时式和基于动产质押的物流金融模式．进而或货权为核心，物流企业承担运输、监结清货款。减少资金压力．物流企业也因提出商品货权和库存混合融资模式、厂商管、担保等任务，融资款能够基于贸易本提供该业务增强了对购销双方的吸引力．140秀2014年21期(7月)从而增加业务量。进而获得更多的传统物资问题，达到实现经营规模扩大和发展、且授信金额有一定限制流服务收益和增值服务收益提高经济效益的目的银行等金融机构通四、结论2．垫付货