支付机构反洗钱监测和数据报送系统.pdf

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1、捷软世纪AGILECENTURYAnti-MoneyLaunderingSolution(PaymentAgencyEdition)反洗钱监测和数据报送系统(支付机构标准版)北京捷软世纪信息技术有限公司BeijingAgileCenturyInformationTechnologyCorporation捷软反洗钱监测和数据报送系统(支付机构标准版)关于捷软世纪ABOUTAGILECENTURY北京捷软世纪信息技术有限公司成立于2008年，是专业的金融信息系统软件提供商。以反洗钱专家李振星博士的多年研究为基础，捷软世纪整合中科院、清华大学、北京航空航天大学等科研院校的研究

2、成果，汇聚数据挖掘、金融行业信息化领域优秀人才，自主研发符合中国金融机构需求的金融信息系统。捷软核心团队主持开发的《国家外汇反洗钱系统》获得中国人民银行颁发“银行科技发展二等奖”。随着中国人民银行对反洗钱工作重视程度的提高，捷软世纪与复旦大学中国反洗钱研究中心、西安交通大学反洗钱研究中心结成战略联盟，共同为我国金融与非金融机构提供反洗钱业务咨询以及技术支持。捷软世纪以“做最专业的行业数据分析软件公司”为己任，为客户提供高端行业软件和专业服务。便捷！工作更让件软1捷软反洗钱监测和数据报送系统(支付机构标准版)系统背景SYSTEMBACKGROUND随着互联网、电子商务技术

3、的发展和第三方非金融支付机构（简称“支付机构”）的兴起，各种金融和商务活动更多地开始利用互联网进行，也使互联网成利用第三方支付机构洗钱被为新的反洗钱监管对象。较之传统的洗钱手段，互联网洗钱方式由于速度快、范列为中国十大洗钱犯罪类型围广、作案过程高度隐蔽而更难控制。因此，监管部门需要从法律层面、网络技术层面和金融业务层面对互联网洗钱进行全方位控制。之一。——《中国反洗钱报告（2009）》为规范支付机构的支付服务行为，预防洗钱和恐怖融资活动，加强反洗钱监管工作，中国人民银行先后颁布了《非金融机构支付服务管理办法》（2号令）和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求支付机

4、构执行可疑交易监测报告制度，将可疑交易（行为）上报至中国反洗钱监测分析中心，从而配合有关部门做好防范和打击洗钱等犯罪活动。捷软反洗钱监测和数据报送系统（支付机构标准版）正是为支付机构提供的一个集合规管理、可疑交易监控和数据报送于一体的便捷的管理工具。2捷软反洗钱监测和数据报送系统(支付机构标准版)系统概况SYSTEMPROFILE“捷软反洗钱监测和数据报送系统（支付机构标准版）”是按照中国人民银行的监管合规要求，帮助支付机构进行反洗钱监测和可疑交易报送的系统。合规监管的助手该系统通过分析支付机构现有业务数据，从多个业务系统中抽取可疑交易，形成数据处理的工具完整的反洗钱基

5、础数据库。按照中国人民银行下发的《支付机构可疑交易（行风险控制的专家为）和补充交易报告数据报送接口规范》对可疑数据进行分析、确认、补录、审核、组包并报送至中国反洗钱监测分析中心。系统完全符合央行接口规范，对支付机构业务系统产生的可疑交易进行及时监控、智能分析、精确管理。⿆㑋㶙䐈⶗录息补黑白名单库信报告生成䅙㾱㋉㬶⭆认确数据过滤数据转换数据清洗疑䊅⶗Ⳳ㋉可核审反洗钱告数据数据库报仓库补䄧Ⱀ⮈⿑䐈⶗充报告包⹭Ⰹ⮈⿑䐈⶗组文回执报处理规则引擎䇱㼀⮈㬴䐈⶗央行反洗钱监测分析中心3捷软反洗钱监测和数据报送系统(支付机构标准版)系统功能SYSTEMFUNCTIONS反洗钱监测和数据

6、报送系统可疑交易筛选客户管理报送管理报文管理统计分析系统管理数据抽取设置风险评级管理数据导入普通报文管理筛选统计代码管理规则模型管理可疑客户管理可疑人工确认重发报文管理报送统计自定可疑标准名单库管理可疑交易分析可疑信息补录纠错报文管理补录统计制度岗位管理报告履历管理可疑附件管理补充报文管理综合统计信息发布管理可疑报告生成报文回执管理角色权限管理补充报告生成操作日志管理报告审核报文校验组包可疑交易筛选黑名单即时监控通过分析支付机构各类业务系统，设定数据抽取规则。抽取客户数据及交易数据至反洗钱系统数据仓库。系统根据设定的可疑交易标准、反洗钱黑名单等条件筛选出可疑客户、可疑交

7、易相关信息。客户管理建立客户身份信息数据库，随时查看可疑客户交易记录以及报告历史。定期对客户身份识别、风险评级客户身份信息进行有效性审核，并对客户进行评分管理以及风险等级评定。全面体现KnowYourCustomer(KYC)报送管理报送全流程管理•可疑交易数据、补充交易数据导入报文回执、补充信息通知自动解析•可疑客户确定、排除、添加、客户信息补录•可疑交易确定、排除、添加、交易信息补录•可疑案件附件上传、下载、删除•可疑交易（行为）报告生成•补充交易报告生成•报告审核•报文校验、组包•报文下载、报送•报文回执导入、自动解析•补充信息通知