我国金融机构反洗钱监测机制的研究

《我国金融机构反洗钱监测机制的研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、哈尔滨T程大学工商管理硕士学位论文摘要随着全球经济一体化的发展，利用金融机构进行的洗钱活动日益猖撅，建立健全反洗钱机制成为世界各国所致力的共同任务。金融领域反洗钱机制能够维护金融安全、保障经济健康发展、提高社会福利，是打击洗钱活动的有力武器。通过对各国反洗钱机制的比较，可以看出它们的金融领域反洗钱监测机制较为健全：各国反洗钱的组织架构和报告制度各不相同，但都结合了本国金融市场的发展阶段和金融监管的传统模式，选择了符合自身特点的金融机构反洗钱监测机制，对促进本国或本地区经济发展起到了重要作用，对我国反洗钱工作具有

2、借鉴意义。2003年3月，中国人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》，是我国金融领域反洗钱监测机制构建的一个里程碑。但目前我国反洗钱工作存在着许多突出问题，制约了反洗钱的效率和效果。因此，本文在对相关理论分析的基础上，用博弈论的分析方法，分析了我国金融机构反洗钱的博弈现象，之后系统阐述了我国金融机构反洗钱监测机制的现状及存在的问题，并在分析发达国家金融机构反洗钱监测机制对我国的启示的基础上，提出了完善我国金融机构反洗钱监测机制的对策建议。关键词：反洗钱；金融机构；监测机制哈尔滨T程大学下商管理硕+学位论文Abstr

3、actWiththedevelopmentoftheglobaleconomicintegration，moneylaunderingthroughfinancialorganizationsbecomesrampant．ItisaproblemofglobalconcerntoconstructandimprovetheFinancialMechanismofAnti-moneyLaundering．TheFinancialMechanismofAnti·moneyLaunderinghasgreatsign

4、ificanceinsafeguardingthehealthyfinancialsystem，ensuringthegrowthofeconomyandincreasingthewelfareofthewholesociety．ThedevelopedcountriesgrantgreatimportancetoTheFinancialMechanismofAnti—moneyLaundering．AlthoughtheirinstitutionalCO—ordinationandfinancialtrans

5、actionreportingsystemarediffer,theymakeabestchoiceofAnti—moneyLaunderingMechanismbecausetheytakeaccountontheirdomesticfinancialmarketsandfinancialsupervisionmode．Tosomeextent，theyaregoodexamplesandmakegoodadvicestoChina．TheChina2003“RulesofAnti-moneyLaunderi

6、ngByFinancialInstitut．ions"breaksimportantnewground．However,therearelotsofobstacleinChinesecurrentFinancialMechanismofAnti-moneyLaundering，whichdecreasestheeffectivenessofChina’Sefforts．ThepapergivesprioritytotheAnti-MoneyLaunderingmechanismandpointsouttheme

7、chanismisthekeytotheefficiencyandqualityofAnti-MoneyLaundering．IntheresearchthepaperadoptschartanddatetointroducethedutyandobligationofthefinancialinstitutioninfaceofAnti-MoneyLaundering．ThepaperdetailsonthedefinitionsofmoneylaunderingandAnti·-MoneyLaunderin

8、ganddiscussedtherelationshipbetweenAnti--MoneyLaunderingandthefinancialeconomics．ThecircsofAnti-MoneyLaunderingisanalyzedandthefunctionoff'mancialinstitutionisrevealed．Atthesametime，thepaperintr