《家庭需求分析》PPT课件.ppt

《《家庭需求分析》PPT课件.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、家庭保障需求FCSCOURSEFamilyInsuranceNeed学习目标了解家庭保障的必要性了解各项家庭保障需求家庭财务保障分析表的填写课程概览家庭保障的必要性讲解各项家庭保障需求填写家庭财务保障分析表游戏请你想一想:在四张纸上写下你人生中最珍贵的四样东西在一个风和日丽的晴天，你带上你这四样最珍贵的东西登上了泰坦尼克号。一般家庭可能会有什么风险？家庭保障需求退休需求活得太短活得太长医疗需求如果出现这些风险，一般家庭可以想到哪些解决方法？家庭财务及保障分析表家庭保障需要应备费用已备费用生活费用每月元投资性房产元供使

2、用年数年生活费用小计元现金/储蓄元居住费用每月贷款元证券/投资元贷款剩余年数年每月房租元退休金元预计租房年数年居住费用小计元团体寿险元房产投资贷款每月贷款元个人寿险险种名称贷款剩余年数年公司名称贷款余额小计元寿险保额教育基金教育费用小计元险种名称父母赡养费赡养费小计元寿险保额善终费用善终费用小计元其他其他费用小计元其他元应备费用总额元已备费用总额元家庭保障需要=应备费用总额-已备费用总额元退休需要应备费用已备费用退休费用退休年龄岁投资性房产元现金/储蓄元每月退休开支元证券/投资元退休金元供使用年数年寿险储蓄元其他元应

3、备费用总额元已备费用总额元退休需要=应备费用总额-已备费用总额元意外、医疗需要请在下列医疗需求中填写您所关心的医疗项目顺序：□住院医疗□重大疾病（如癌症、严重中风等）□意外保障是否已有社会保险：□是□否请您将需要的意外、医疗保障金额填写在下面的横线上本人配偶住院医疗已有商业住院医疗保障元元其他需要元元重大疾病已有商业重大疾病保障元元其他需要元元意外保障已有意外/意外医疗保障元元其他需要元元其他资料每年收入总保险预算目前保险支出您所关心的顺序是：1、2、3案例研讨-张俊杰请根据“张俊杰”的资料填写一张“家庭财务保障分析

4、表”回家作业实际操作“家庭财务保障分析表”业务经理签字下周一递交下一堂课：实情调查谢谢大家！