银行职工合规建设体会：合规建设的思考.doc

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1、银行职工合规建设体会：合规建设的思考合规管理是银行以及其他金融机构生存以及稳定发展的基本前提，这一点基本已经成了大家的共识。近些年来，在银监会积极倡导和大力推动下，广大银行业金融机构启动了合规建设，注重和加强了对合规风险的管理。我行为做好##年合规建设工作，采取了一系列的合规管理措施，不仅使业务经营和管理水平再上新的台阶，同时企业文化建设和员工的业务素质又得到了新的提高。为配合分行合规建设措施，增强合规建设的积极性，我支行开展了自查自纠。除了认真做好会计资料装订整理归类外，同时还我支彳亍还定期组织各基层单位进行学习，确保

2、不犯同样错课。本人根据合规建设学习和U常业务屮的一些见解，提几点不成熟的观点。一，强化合规教育，树立合规管理理念。作为实施合规管理的重要基础，我行应该开展了一系列合规教育，培育合规文化。各级支行以及各单位将合规教育视为重中之重，逢会必讲，逢事必抓，将合规教育贯彻在日常的经营活动当中。而且定期举办合规知识讲座，安排行内优秀业务骨干举办精彩的讲座，探讨合规建设经验，创造了浓厚的合规氛围，使合规管理深入人心。二，我行的合规制度正在逐步完善当中，但如何将其有效贯彻下去是一个难题。在2008年之前，法国兴业银行一直被认为是欧洲乃至

3、世界上，内控和风险管理制度非常完善的银行，并在内控和风险管理方面得到过许多奖项。但是，2008年1月该银行却爆出了的交易员凯维埃尔违规交易损失49亿欧元的丑闻。从凯维埃尔个人角度看，是其自身缺乏职业操守，不能遏制在市场繁荣景象下的强烈的投机冲动挺而走险;但从法国兴业银行角度看，则是制度空设、执行不力:对于凯维埃尔违规操作引发的内控系统75次报警未能给予重视，甚至对凯维埃尔违规操作初期“带來”的利润表示赞赏。从上述例子看岀，即便是以内控制度先进而著称的世界大银行，如果未能建立有影响力的合规制度，也不能保障其合规经营水平和有

4、效控制风险。这个问题要分为两点看，第一是我们员工应该怎么做。首先，我们耍有良好的生活习惯，杜绝低级趣味。根据大量案例进行统计后发现，大部分案件中违规违法人员多有以下儿种不良嗜好：赌I専、嗜好买彩票、吸毒等等。可见，远离不良嗜好是做一名合规员工的重要前提条件。其次，杜绝侥幸心理。某些员工的违规行为往往建立在侥幸心理上，认为自己的小小的违规行为不会被发现——至少明天不会，对自己进行了放纵。举个例子，最近各项地质灾害频发，往往会造成重大人员伤亡，这些灾害难道事前没有预兆么？无休止的砍伐、破坏的植被、排放的废水废气等等，大家其实

5、都知道会受到自然的惩罚，只是一味抱着侥幸心理。因此每个员工都应该从今往后放下侥幸心理，踏踏实实的做好自己该做的事情。第二就是单位应该怎么做。首先，应该改变粗放的发展思维，放宽任务制度。以往我们在业务发展中倾向于靠成本投入、增员拉动增收，以收入论英雄，片面注重收入计划的完成。为了完成任务计划，扩大贷款发放，很容易采取一些违规的手段。现在我们应当建立类似于“绿色GDP”的发展指标作为考核标准，将违规等“污染”从中去除掉。其次，认真做好员工行为分析评价和落实员工违规行为计分管理工作。同时，加强员工行为管理，针对员工行为分析测评

6、中发现的不良倾向，不良行为，要及时釆取有效措施，把问题消除在萌芽状态。相信，在我行的正确领导下，上下一心，将合规建设深入人心、深入业务、深入发展，必将创造一个合规的经营环境，史好的促进我行的稳定发展！