银行员工合规体会：合规文化建设重在执行

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1、合规文化建设重在执行银行业素有“三铁”之说：铁账本，铁算盘，铁规章。“铁”就是对制度的刚性要求，保证制度强有力的执行。纵观近年一些机构发生的案件，追根溯源，可以归结为对外部监管法规和内部规章制度不执行、执行不力、执行走样等。因此，加强合规文化建设，不仅要在思想上认识到合规文化建设的重要意义，更要在银行经营管理和业务操作实践中强化执行。从领导层做起合规文化是商业银行企业文化的核心内容，必须体现在商业银行发展与风险战略之中，融合于全面风险管理机制之内。巴塞尔银行监管委员会在《合规与银行内部合规部门》中强调“合规应从

2、高层做起”。领导理念是企业经营理念的灵魂，领导层的核心理念和价值取向直接决定着商业银行的合规文化内涵。领导层要树立强烈的合规意识，坚持科学发展观和全面风险观，始终处理好速度与质量、风险与收益的关系，始终做到发展速度与管理能力同步提高、收益水平与风控能力同步提升，始终坚持审慎的风险偏好、稳健的经营原则和合规的经营方向。领导层要结合本行实际，建立一套行之有效的合规经营机制和办法，明确各个部门的合规管理职责，打造制度管人、流程管事的硬环境，才能充分保障银行在开展业务时坚持高标准，始终遵循法律、法规、准则的规定，才能在

3、日趋复杂的金融环境中实现成功转型和内涵增长。领导层必须以身作则，率先垂范，带头执行合规管理的有关政策、法规和规章制度，不能以权力代替制度、以权威脱离制度的约束；要以自身的合规理念影响和感染员工，以自己的合规行为示范带动员工遵循合规的要求。在经营管理中要始终毫不动摇地树立合规理念，不折不扣地落实合规要求，持之以恒地抓好合规工作，确保在任何时候、任何情况下，都能坚守合规的底线。制度是根本，执行是关键。合规文化建设，领导层既要在制度执行和合规管理上当表率、做示范，更要在改进监督机制、创新管理手段上下功夫，切实解决好基

4、层合规管理流于形式、执行力层层递减等问题，确保规章制度不折不扣地得到执行。重在全员参与合规是银行所有从业人员的共同责任。它与银行经营活动的各个流程、各个工作环节和各个岗位的每一位员工息息相关。只有从高管到员工都能保持足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识，共同恪守高标准的职业道德规范，认真履行自身的合规职责，形成合规人人有责的共识，合规文化建设才能取得实效。要针对管理人员、业务人员、合规管理人员、新员工等不同的对象，开展不同的培训，普及合规知识、提高合规技能。通过持续的、常态化的教育，让合规意

5、识真正渗透到每一名员工的思想深处，树立“主动合规、人人合规”的使命感和责任感。还要从关心员工、爱护员工、尊重员工、了解员工入手，重视员工的利益诉求，保障员工的正当利益，形成凝聚力和向心力，促进员工由“要我合规”转变为“我要合规”、“主动合规”。激励考核是关键构建科学、合理的激励考核机制，有效平衡业务发展与风险管理特别是合规风险管理的关系，使行为的合规与否直接与薪酬待遇、晋升机会挂钩，对商业银行持续发展具有十分重要的积极作用。一要坚持合规导向的用人文化，完善合规导向的用人机制。要把合规理念作为干部任用的一项重要考

6、察条件，着力打造一支具有鲜明的合规理念、强烈的合规意识、主动合规的干部队伍。二要按照“稳健经营、合规引领”的原则，建立科学的绩效考评体系。要突出合规经营和风险管理的重要性，提高合规经营类指标和风险管理类指标的权重，引导各级机构树立正确的经营观念和合规理念。三要明确职责，加强检查，对违规行为严格问责。积极倡导“合规创造价值”的观念，通过典型带动，倡树合规新风，鼓励人人合规；同时，加强事前、事中控制，始终保持对违规行为的高压态势，对违规行为实行“零容忍”，形成“不敢违规、不愿违规、不能违规”的合规文化，充分保证规章

7、制度的权威性和严肃性。四要建立违规行为举报制度，让违规行为无处容身。对举报信息迅速反应，及时查处，并对举报人给予奖励。合规文化建设是一项长期性、系统性工程。只有不断加强执行力建设，才能让规章制度从“说在嘴上”、“写在纸上”、“挂在墙上”，落实到具体的经营管理实践中去。