银行合规建设

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1、人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己,也可以庄严口我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也对以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有白己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩

2、序。我按照次序笫*个走上演讲台，是合规；大家安静地处在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作屮，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的白律是密不可分的，孔了云：“其身正，母令则行，其身不正，虽令毋从。”第一次认识到“合规”这个词，述是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年來因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经历A

3、多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒.…难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因；既有主观原因,乂有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题，乂有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件屮暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中冇章不循，违章操作的问题严重，当个人的

4、率性而为凌驾于规章制度Z上，当违规操作战胜合规意识Z吋，我们述能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家：按弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归Z路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规

5、文化让我们不断的走向发展壮人。树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何乂让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从口己做起，从小事做起，加强口身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，対此,我也感触颇多，以下是我个人对职业道徳诚信、合规操作意识和监替防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：一、以德立身。古语冇云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人,

6、应该身先立徳，做事，亦应该以徳从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由-•砖一石金起來的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以徳立身这块基石做起。二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、氏期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一口易，遵章守制千U难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道徳防线，任何吋候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发主往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴

7、;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚一几知道“君子日三省吾身”，难道我们述比不上古人？重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道徳规范体系溶入“合规文化”Z小，此乃建设合规文化Z—省；以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作

8、的事件层出不穷，无町挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训搂见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们述要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁z事、不取不义Z财、不染不正Z风、不干不法Z举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险Z二省；融“合规于实践”，处处合规，事事合规