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时间：2020-03-26
《商业银行经营学第三版 戴国强 第四章 现金资产业务.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。
1、第四章现金资产业务1现金资产业务第一节：现金资产的构成和作用第二节：资金头寸的计算与预测第三节：现金资产的管理2第一节现金资产的构成和作用一、现金资产的构成二、现金资产的作用3一、现金资产的构成库存现金在中央银行存款存放同业存款在途资金4二、现金资产的作用保持清偿力保持流动性5第二节资金头寸的计算与预测一、资金头寸及其构成二、资金头寸的预测6一、资金头寸及其构成基础头寸及其构成是商业银行的库存现金与在中央银行的超额准备金之和。可用头寸及其构成是商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的
2、存款7二、资金头寸的预测是对银行流动性需要量的预测取决于银行存贷款资金运动的变化预测资金头寸主要是为了预测存贷款的变化趋势8第三节现金资产的管理一、现金资产管理原则二、库存现金的日常管理三、存款准备金的管理四、同业存款的管理9一、现金资产管理原则总量适度原则适时调节原则安全保障原则10二、库存现金的日常管理影响银行库存现金的因素现金收支规律营业网点的多少后勤保障的条件与中央银行发行库的距离、交通条件及发行库的规定商业银行内部管理11二、库存现金的日常管理银行库存现金规模的确定库存现金需要量的匡算最适送钞量
3、的测算现金调拨临界点的确定银行保持现金适度量的措施严格库房安全管理措施12三、存款准备金的管理满足法定存款准备金要求超额准备金的管理13四、同业存款的管理同业存款的目的主要为支付代理行代理费用同业存款需要量的测算14本章结束谢谢15
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