商业银行经营学第三版 戴国强 第十章 国际业务.ppt

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1、第十章国际业务1国际业务第一节：国际业务的经营目标与组织机构第二节：外汇资金筹集第三节：贸易融资与国际贷款第四节：外汇买卖第五节：离岸金融业务案例：买方信贷2第一节国际业务的经营目标与组织机构一、国际业务的经营目标二、国际业务的组织机构3一、国际业务的经营目标安全性流动性盈利性4二、国际业务的组织机构国际业务部国外分行国外代表处国外代理行国外子银行国际联合银行银行俱乐部5第二节外汇资金筹集一、国际贸易融资二、国际信贷6一、国际贸易融资银行贸易融资进出口融资7二、国际信贷短期借款、中期借款和长期借贷单一银行借贷和多银行借贷款8第三节贸易融

2、资与国际贷款一、进出口押汇二、短期贸易贷款：打包放款三、票据承兑四、购买应收帐款五、出口信贷六、福费廷七、银团贷款9一、进出口押汇含义进出口商进行交易时，出口商将汇票，连同提单、保单、发票等全套货运单据向银行抵押，借取汇票金额一定百分比的资金。由银行凭全部货运单据向进口商收回贷款的本息分类进口押汇和出口押汇凭汇信押汇和不凭汇信押汇10二、短期贸易贷款：打包放款出口地银行在出口商备货过程中因出口商头寸不足而向出口商提供的一种短期资金。银行向出口商提供的这种短期贸易贷款是支持出口商按期履行合同义务、出运货物。由于早先该贷款解决受益人包装货物

3、之需，故俗称打包放款。11三、票据承兑票据一旦由银行开出并承兑，承兑银行就有义务在规定日期支付规定的金额。经过银行承兑的汇票，持票人可以在汇票到期之前到市场上贴现，筹措资金12四、购买应收帐款银行为了满足客户应收账款筹资，往往发放应收账款担保贷款或购买客户的账款。购买应收账款的银行被称为客账经纪商。银行购买应收账款后，应收账款的信用风险和收款风险由客户方转移过来。13五、出口信贷含义由政府支持，用以鼓励本国商品出口，加强本国商品的国际竞争力，由本国商业银行或其他金融机构为支持本国出口商扩大出口而提供较低利率优惠贷款的一种融资方式分类卖方

4、信贷出口地银行向本国出口商提供的中、长期贷款，以便出口商向进口商提供延期或分期付款等优惠的付款条件，来增加其产品对进口商的吸引力买方信贷出口地银行提供给进口商或进口地银行的一种利率较为优惠的出口信贷14六、福费廷含义出口商把经进口商承兑并经进口地银行担保后，期限在半年以上（一般为5-10年）的远期汇票，以贴现方式无追索权地售给出口商所在地银行或其他金融机构，实现提前取得现款的目的特点金额大、周期长实质是汇票让售业务比较复杂，各项费用较高15七、银团贷款含义是由一家或数家商业银行牵头，多家或数十家银行为参与行，共同向某一借款人提供的金额较

5、大的中长期贷款银团成员牵头行、经理行、参与行、代理行16第四节外汇买卖一、外汇市场二、外汇交易的方式三、银行参与外汇买卖原因四、银行经营外汇交易的策略17一、外汇市场汇率一种货币相对于另一种货币的价格之比，它实际上是一国货币用另一国货币表示的价格汇率的标价方法直接标价法：以一定单位的外国货币作为基准折算成若干数额的本国货币间接标价法：以一定单位的本国货币为基准，折算成若干数额的外国货币汇率种类单档汇率和双档汇率、现汇汇率和现钞汇率、基本汇率和套算汇率、即期汇率和远期汇率18二、外汇交易的方式现货交易交易双方以即期外汇市场的价格成交，并在

6、成交后的第2个营业日交割的外汇交易远期交易买卖交易双方成交后，按双方签订的远期合同，在未来的约定日期进行外汇交割的交易方式外汇期货交易外汇期权交易外汇互换交易19三、银行参与外汇买卖原因规避外汇风险调节货币结构调剂外汇头寸20四、银行经营外汇交易的策略在汇率预测基础上进行外汇交易决策选择合适的交易方建立和完善外汇交易程序及规则21第五节离岸金融业务一、离岸金融业务的涵义二、离岸金融业务的种类三、银行从事离岸业务的形式22一、离岸金融业务的涵义含义指在本国境内发生的外国机构（或个人）之间以外币进行交易，它是特指非居民间的融资活动特点币种多

7、、规模大仅限于外国借贷双方间，借贷关系单一不受业务交易所在地政策、法令和外汇管制的约束成因基本原因是生产国际化、贸易国际化和资本国际化理论基础是金融创新理论和金融市场全球一体化理论23二、离岸金融业务的种类内外混合型离岸金融市场业务伦敦离岸金融市场及业务香港离岸金融市场及业务内外分离型离岸金融市场业务纽约离岸金融市场及业务新加坡离岸金融市场及业务东京离岸金融市场及业务避税港型离岸金融市场业务24三、银行从事离岸业务的形式存款形式通知存款，定期存款和存单（CDs）等放款形式银行同业短期拆放、中长期放款和欧洲债券参与国际证券的发行国际债券、

8、国际股票、存托凭证离岸票券融资离岸商业本票存款票券票券发行融资转动承办融资25案例：买方信贷中国进出口银行（简称“进出口银行”）对电力建设企业走出国门的支持力度不断加大。近日，进出口银行与越南煤炭矿产集团签