定期定额投资计划培训课件.ppt

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1、定期定额投资计划培训中国邮政储蓄银行培训内容概念原理优势营销技巧概念定期定额投资计划是投资者向基金销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额，销售机构于约定扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款的基金申购方式。培训内容概念原理优势营销技巧例：某基金在￥10开始，于￥5-￥15之间波动，最后返回原价原理（具体案例）例：本金￥500，如果不使用定投方法，在￥10时一次买入，…可以买得50个单位原理（具体案例）例：本金￥500，如果用定投方法，分五次买入，每次￥100，…总共可以买得56.7个单位（10单位）（10单位）（10单位）（6.7单位

2、）（20单位）原理（具体案例）假如单位价格由￥10上升到￥15投资方案本金单位现值一次性投入￥50050￥750定投方法￥50056.7￥850.50收益更多原理（具体案例）假如单位价格由￥10下降到￥5投资方案本金单位现值一次性投入￥50050￥250定投方法￥50056.7￥283.50亏损较少原理（具体案例）原理（具体案例）在基金净值上升的时候，同样的申购金额，客户可以申购的基金份额是减少的；而在净值下降的时候，申购的份额会相应增加。在波动市场中，基金定投可以获得更多的基金份额，可以获得相对多的收益或者减少损失。原理（适用范围）股票型基金

3、债券型基金货币型基金培训内容概念原理优势营销技巧优势办理手续便捷快速不用担心投资时机的把握复利效果长期可观费率优惠节省成本办理手续便捷快速只需用户到邮储网点申请办理即可。不用担心投资时机的把握投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人可以在投资时掌握到最佳的买卖点获利，其中最主要的原因就是，一般人在投资时常陷入“追高杀低”的盲点中，因为在市场行情处于低迷时，即使投资人知道是一个可以进场的时点，但因为市场同时也会陷入悲观的气氛当中，而让许多投资人望而却步；同样，在大盘指数处于高位时，眼见股价屡创新高，许多人即使已从中获利，也会忍不住地将钱再次投入股

4、市，而新的资金也会不断地涌入，制造热烈的投资气氛，让人难以理性判断投资行情。因此，为避免这种人为的主观判断，投资者可通过“定投计划”来投资股市，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为股市短期波动改变长期投资决策。复利效果长期可观“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的收益将加入本金继续衍生收益，通过利上加利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景好，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。复利效果长期可观表中假定年收益率为10％费率优惠节省成本定投宣

5、传推广月期间开办业务将享受申购手续费八折优惠。培训内容概念原理优势营销技巧营销技巧谁将是我们的定投客户？以客户群分析为基础的营销以客户需求为前提的营销谁将是我们的定投客户？没有大笔闲置资金在手有固定薪资收入，苦于不会规划有中长期财务需求，希望从现在起积少成多工作好几年，积蓄依旧少的可怜的人们营销技巧以客户群分析为基础的营销以客户需求为前提的营销以客户群分析为基础的营销针对不同年龄层次的客户群针对不同风险偏好的客户群针对不同年龄层次的客户群25—35岁：处于工作初期，资金的原始积累不是很多，申请定投可以实现长期储蓄的效果，真正做到小额、长期、有目

6、的性的投资，还不加重个人的经济负担。投资种类：股票型基金（鉴于这部分客户群体的风险承受能力较强）针对不同年龄层次的客户群36—50岁：随着工作年限的增加，收入水平明显提高且趋于稳定，每月资金扣除固定消费后盈余较多但无理想的投资渠道，可根据自己的风险偏好情况，进行定投。建议客户定投的同时提示风险，如果金额偏大，可以采取不同风险的组合定投方式。投资种类：股票型基金、债券型基金以客户群分析为基础的营销针对不同年龄层次的客户群针对不同风险偏好的客户群针对不同风险偏好的客户群风险厌恶：对于每月有固定收入欲获得比更高收益却还对风险比较敏感的客户，可以建议其

7、购买风险较低种类的基金，比如债券型基金。针对不同风险偏好的客户群风险中性：对于此类用户可采取组合式定投计划，将风险分散到不同的基金品种上，化解不同基金品种带来的投资风险。针对不同风险偏好的客户群风险偏好：此类客户短期没有大量资金投入，又想获得资本市场带来的增值收益，可以采取定投的方式来实现。建议购买风险相对较高的股票型基金。营销技巧以客户群分析为基础的营销以客户需求为前提的营销以客户需求为前提的营销强制储蓄养老金教育资金强制储蓄在原来投资品种单一的情况下，很多人选择零存整取或者固定时间存定期的方式进行理财。相比之下，定投在收益方面有更大的优势。

8、对于那些“月光族”来说，不仅能储蓄一定的存款，还可以获得投资带来的乐趣。养老金对于50岁以下的很多客户来说，定期投资一定金额的基金作为未来养老的保障是