案例现金离柜复点长春分行成功堵截一起柜台诈骗案件.doc

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1、长春分行成功堵截一起柜台诈骗案件2010年4月28日长春分行营业部成功堵截一起柜台诈骗案件，具体情况如下：14时30分左右，一名30岁左右的男子到4号现金柜台办理以零换整业务，该男子从包中拿出50元面额的人民币共计6000元整，要求兑换成100元面额的人民币。营业部柜员杨静受理了该业务，并按规定的程序进行了清点和审核，核实无误后将6000元递给该客户，该男子一边向柜员询问存定期的事宜，一边双手接钱，同时将钱左右搓开，然后右手从下面掖藏一部分钱，左手迅速攥住。此过程先后仅用了5秒钟，该男子动作娴熟，采取边接钱边与柜员交谈的方式转移柜员注意力，且由于该客户一直在窗口取钞口处双手接钱，未将钱收回，柜

2、员同时双手递钱亦未将双手收回，给柜员钱未离手的错觉。在该男子掖藏好钱后，一只手将钱又递入窗口，说要存6000元的三个月定期。柜员杨静警惕性很高，感觉到客户在与她咨询存定期事宜时，拿钱的手抖动了一下。柜员时刻谨记柜面操作流程，规范化操作，她在接到钱后立即用点钞机复点，这时该男子看到柜员复点有些紧张，马上改口说要存3000元，同时将攥在左手里的钱伸了出来。点钞机复点后发现只有3500元，并不像该男子之前说的存6000元或3000元。这时柜员就向该男子要身份证件，该男子改称朋友结婚，要用朋友的名字开定单，把开好的定单送给朋友当彩礼。柜员杨静告诉该男子代办业务需本人及代理人双人的身份证件，该男子又称未

3、带本人的身份证件，就匆忙离开了柜台。在办理业务过程中，柜员发觉该男子行为可疑，便马上将上述情况向会计主管报告，会计主管迅速向会计经理、营业部总经理、分行会计部门汇报情况。通过调阅当时办理业务的录像，证实了该男子妄图利用清点过的钱未曾离开柜员视线，又以向柜员咨询业务的方式企图分散柜员的注意力，柜员可能会直接接过钱后不复点的侥幸心理来作案。但柜员杨静认真履行工作职责，严格执行操作流程，规范业务操作，未让犯罪分子得逞。通过这一案例教育我们银行工作人员，必须严格遵守各项业务操作流程和规章制度，工作态度认真负责，时刻提高警惕，不能存有侥幸心理、减化工作程序，甚至违反操作规程，只有这样才不会让不法分子有机

4、可乘，才能保证银行的利益不受损害。分行会计部门计划将此案例做为新员工入行培训的常规性培训之一。