案例假支票长沙分行成功堵截一起利用现金支票诈骗案件.doc

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1、长沙分行成功堵截一起利用现金支票诈骗案件2010年9月30日，长沙分行雨花亭支行接到湖南省湘乡市泉塘镇新田村委会工作人员的查询电话，要求我行协助查询一张现金支票，会计经理黄晓在接听电话后，从客户的描述内容中敏锐洞察到该支票存在诸多疑点，要求客户持票进行现场核对。约半小时左右，一名客户持支票及相关单据来到雨花亭支行，根据客户介绍，该支票是通用EMS的方式邮寄至持票人单位，付款单位“湖南省心连心扶贫基金会”，金额10万元，用途“扶贫专款”，同时随支票附寄付款单位的简介、此次捐赠目的及支票使用说明，说明中要

2、求持票人向农业银行袁将军个人账户（账号6228481090936850510）汇入支票出票金额4.25%的资金作为该笔赠款的代缴税金。经支行会计人员仔细辨认发现该支票确为我行出售的现金支票，但在辨认过程中发现仍存在以下疑点：1、账号位数不符。我行客户存款账号为19位，而现金支票付款人账号为17位，客户账号设置规则存在明显不符。2、付款人开户行不符。该支票记载的开户银行为雨花亭支行，而账号所显示联行机构号对应为分行其他支行（红旗区支行），账户开户行与账号不符。3、存款人户名不符。经查该支票的购买人与付款

3、单位名称不符。4、账户余额不足。经核实该支票所属账户余额为2.8元，不足以支付开出支票10万元的付款金额。5、速递公司邮件单地址不详。速递公司邮件单虽详细记载了寄件单位，但邮寄地址简单，无具体办公楼和门牌号码。6、收款账户为个人账户。附寄的“支票使用注意事项”要求接受捐赠单位须交纳所得税，且纳税交缴账户为个人结算账户，根据《人民币结算账户管理办法》及我国的相关财务规定，结算账户的使用用途明显不符合相关规定。根据以上发现的疑点，支行立即引起高度警觉，初步判断为一起不法分子利用我行现金支票涉嫌诈骗的案件，

4、立即向分行相关部门进行了汇报，分行保卫科于当日向当地公安机关报案。