人身险企业团体业务开拓.ppt

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1、人身险管理部人身险企业团体业务开拓YA内容企业团体开拓是什么企业团体在哪里企业团体开拓基本流程2企业团体，是指为了某种生产需要，实现活动目标，而集中在固定范围内，依合法手续组织的一群有工作能力的团体。企业团体开拓便指保险从业人员通过一定的工作将该企业团体变成保险客户的业务活动过程。一、什么是企业团体开拓31、主要与企业团体的负责人见面，展业过程长；2、同一企业内，员工的基本情况类似，构成稳定，风险同质性强，易于收集信息；3、服务辐射面广，往往容易树立销售形象；4、任何同业都可进入，是一个与同业高度竞争的市场。2、企业团体开拓特征：4——以保险顾问的身份，针对企业的经营，为企业经营

2、者着想，为企业持续稳定地增长、发展和留住核心管理、技术人员，为员工提供基本保障，而取得企业领导层高度的信任——针对企业高层主管提供风险规划，并透过各项情报收集和分析，提出企业员工福利计划（人身险团体保险）——透过建立的相互信任基础，开拓所服务企业网络关系，延伸保险业务领域3、企业团体开拓的工作内容：5——现有客户——新客户二、企业团体客户在哪里只要你愿意，有心人成就不凡事6现有客户：我们经常说到的二次开发问题目前分公司各营业单位有无掌握企业团体财产险或车险客户数？有无分析过，这些客户中有多少可能购买团体意外险？从公司承保系统中可知，公司类似的团体客户数还是可观的，关键在于我们如何

3、综合开发。7我们身边已具有企业团体资源的人企业团体正在等待着我们开发，等待着我们提供进一步的保险保障和服务。各分公司的人身险管理部业务推动人员和各业务部门一定要做定期分析，帮助广大业务人员做企业团体客户的开拓。8新客户——众里寻“她”千百度…国家统计年鉴行业统计报告政府部门其他行业、公司合作，共享客户资源公众媒体管理人脉关系：。。。。。。9收集该团体资料、自我准备拜访该团体有影响力的人物负责人拜访、基本资料收集定期服务亲善活动建立信任追踪及深耕服务开发导入团体人身险或其他险种保障建议企业综合保险诊断专业化推销流程三、企业团体客户开拓基本流程10公司组织架构及职务架构表等内部组成资

4、料企业经营性质及营业获利状况相关部门主管及主管姓名关系企业及往来客户企业在年度中的重要行事企业作息时间福利制度、保险事务的经办部门及负责人员有助于企业团体客户开拓的亲善活动时间、资料有影响力的关键人物1、建立客户档案服务是企业团体开拓的主题11企业名称：——卡号：制卡日期：成立日期员工人数：男：女：地址电话营业内容作业时间上班时间午休时间下班时间注意事项部门主管部门名称主管姓名年资备注关系企业业务往来公司福利员工团体保险保险种类、保额及保费、承保公司团体保险负责部门经办人员年度行事活动日期内容重要行事活动备注企业团体资料卡122、长期感情投资——特别日子的祝福：生日、纪念日、节日

5、——特别天气的嘱咐：雨天路滑，注意行车安全……——特别时刻的关注：经营信息、晋升、乔迁、生子……——身旁的人发生不幸时、流年不利时——欲加深人际关系时133、定期亲善活动——信息和培训——相关管理信息传递——保险产品知识讲座——理赔知识讲座——疑问解答14这是件花时间、花精力的事，如果你没有做好足够的准备，你无须去做，如果你已做好准备，且愿意学、愿意做，你一定会有价值不菲的收获！写在后面的话15人身意外险套餐销售课程目标：透过人身险套餐的培训，让公司广大业务人员了解套餐意义，掌握套餐知识，掌握人身险企业团体业务销售及经营技巧，促进业务人员综合发展。17内容人身险业务的价值套餐产品

6、介绍套餐销售与服务18客户“圈地运动”我现在，在尽可能的圈团体客户！在车险销售的展业过程中经常会遇到客户咨询团体人身险及财产险方面的知识，我就从简单易学的产品——如短险套餐基本型、福利型入手，将这些产品的基本保障和投保要求背的滚瓜烂熟。在摸清客户所在行业的特点后，开始向不同的客户推荐不同的产品，现在我做团体人身险业务越来越得心应手，更重要的是透过短险销售，为我树立了品牌，又赢得了许多车险客户，现在我把团体人身险客户都圈养起来，将来我还用烦没客户吗？19多元化产品销售策略借助公司已有的产品线，通过某一险种的开拓，建立客户关系，为客户提供适销对路的跨系列的套餐产品，大幅提升人身险及财

7、产险产品的适应性与责任的包容性，最终通过一揽子方案解决客户的各类风险，真正做到对客户的无缝保障与无缝服务。组合套餐车险责任险家财险其他险种人身险20提供更大的保费增长空间—同等条件下的规模比较一个资产规模5000万，有车10台，员工500人的企业，其潜在的规模比较如下：企财险：5000万×0.05％＝2.5万车险：10×3000元/台＝3万意外险：100元/人×500人＝5万健康险：150元/人×500人＝7.5万为什么我不做呢？对同等条件的企业，意外险和健康险的潜在规模远大于财