投保单填写规范.ppt

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1、投保单填写规范投保单填写规范（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。（二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。（三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，如遇个性化签字，需由投/被保人在投保单“其他特别要求或说明栏”中以简体字确认“投保人/被保险人姓名为***，此签字为本人个性化签名，特此确认”。投保单填写规范不识字者

2、应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名“见证”,盖章无效，见证人须同时注明其证件号码及与客户关系。若被保险人为未满18周岁的未成年人，则由其监护人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。姓名必须与客户身份证件所用姓名一致（外籍人士应提供有效证件上的姓名，如有效证件上同时有外文和中文的姓名，应提供中文姓名），如果有出入，以身份证件为准。投保单填写规范（四）一份完整的投保文件，除投保提示书、投保单外，尚需根据不同的险种特点提供以下材料：投保新型产品（包括但不限于分红型、万能型、投资连结

3、型产品），需要请客户在投保时亲自签署相应的产品说明书。银行转账’付费时，要求同时提供客户亲自签名的‘银行转账授权书’；问题及健康告知”异常或其他特殊告知，也需要同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问卷、外籍人士问卷等）。（五）对于投保单询问事项（特别是“问题及健康告知”部分），请客户要如实填写，如有相关病历资料、体检报告、残疾证明等请一并提供。（六）投保单的重要栏目不能涂改。重要栏目主要指投保人与被保险人姓名、身份证号码、险种名称、保险金额、保费、“问题及健康告知”、投、被保险人签名、签署日期。如果发生非上述项目的涂

4、改，须在涂改处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处亲笔签名确认，对于涉及被保险人的项目，需要被保险人一并签名确认。投保单最多可修改3处，如果超过3处以上必须重新填写投保单。投保单填写规范（一）被保险人资料栏1.A1栏，姓名，须填写简体字，并与有效证件的姓名保持一致。若客户姓名中有生僻字或非规范字，请在姓名旁以铅笔标注拼音或提供有效证件的复印件。若外籍人士的有效证件上同时有外文和中文姓名，应填写中文姓名。2.A4栏，年龄，须填写周岁年龄。（例：赵先生1970年10月1日出生，如投保单签署日期在2000年10月1

5、日之后（含当日），年龄为30周岁；如投保单签署日期在2000年10月1日之前，年龄为29周岁）3.A6栏，证件号码，需顶格填写，此项目不得缺位（身份证分15位与18位）。如被保险人为未成年人，请填写身份证号或者户口本中的身份证号码，如尚未申领身份证，A5、A6栏（证件类型及号码栏）均必须空缺。投保单填写规范4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为空。6.A

6、11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险人为“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，此栏请填写“无”，避免空缺。7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写从事哪一类的个体经营。如为“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，请如实填写，不要填写“无”或者“／”。投保单填写规范8.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可以不填9.A14栏，单位地址，必须填写

7、清楚，邮编电话要求同A10栏。10.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不允许空缺。11.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级取本职与兼职中较高者）（三）投保人资料栏1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在“A21.是被保险人的（关系）”栏内填写明确投保人的身份。如投保人为被保险人的母亲，则填写“母亲或父母”；投保人为被保险人的儿子，则填写“儿子或子女”。（

8、四）联系地址栏当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍需完整填写。（五）身故保险金受益人栏1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3点。2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需填写“1”，受益份额需填写“100％”，（如投保