08-如何填写投保单(2013版).ppt

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1、总公司收展部如何填写投保单目录投保单种类投保单填写总体要求投保单填写的具体要求一、投保单的种类黑色墨水笔标准字体清晰工整避免涂改如实填写亲笔签名二、投保单填写的总体要求三、投保单填写的具体要求投、被保人资料填写受益人资料填写投保事项填写年金领取、红利领取填写声明及授权填写告知事项填写业务员报告书填写1□王浩父亲√身份证如提供出生证明，此处填写出生证明编号必须填写一个□□□本人3-1投、被保人资料填写姓名：投、被保人姓名填写错误，必须重新填写投保单。职业代码：职业、职业代码填写一致,按最高职业填写。证件类型：身份证、护

2、照、军官证、（港澳居民来往内地）通行证、户口簿、出生医学证明（婴幼儿）均为有效身份证件。案例1:投、被保人姓名的填写投保人、被保险人（也包括受益人）姓名必须填写正确、清晰，以避免问题件的产生，确保新单顺利承保。错误被保险人姓名填写不清晰，经问题件回复后，确认为“张颖莉”正确3-1-1投、被保人资料填写案例不应填写为二维关系案例2:投、被保人关系的填写投、被保人的关系（包括受益人与被保险人的关系）必须填写为单向关系，如父亲、母亲、丈夫、祖母等，不能填写为二维关系，如母子、父子、夫妻等。错误3-1-2投、被保人资料填写案

3、例无兼职要填“无”，不能空白案例3:“兼职”栏的填写“兼职”栏不得空缺，没有兼职的要填写“无”。错误3-1-3投、被保人资料填写案例如证件类型为身份证、军人证、警官证、护照，则必须填写证件有效期案例4:证件有效期的填写证件类型为户口簿、出生证明等时可不填写证件有效期。证件类型为身份证、军人证、警官证、护照时，则必须填写证件有效期。证件有效期为终身的，填写“终身”两个字。错误3-1-4投、被保人资料填写案例案例5:地址的填写投保人通讯地址、被保险人住址必须详细填写至具体的门牌号，以便于客户享有公司后续的服务。通讯地址（

4、收费地址）填写不具体错误3-1-5投、被保人资料填写案例案例6:回访电话的填写回访手机号码必须填写1个。当客户非业务员本人时，“回访电话”不能和“业务员联系电话”相同。系统可自动校验出此类问题，下发问题件错误3-1-6投、被保人资料填写案例3-2受益人资料填写案例1:受益比例填写形式受益比例需填写为百分比的形式，例如：100%、50%等，不能填写为1、0.5等形式。1不规范3-2-1受益人资料填写案例2:受益顺序的填写受益顺序应填写为阿拉伯数字，如：“1”、“2”等，不要填写为“一”“壹”、“②”等形式。不规范3-2

5、-2受益人资料填写案例3:受益比例分配的填写同一受益顺序下，各受益人受益比例之和必须为100%。50%40%11同一受益顺序下各受益人受益比例之和不为100%错误3-2-3受益人资料填写案例4:受益人在“告知说明及备注栏”如何填写身故保险金受益人指定为二人以上时及除身故保险金以外的其他保险金受益人资料在填写时，必须按照填写要求，将相同要素填在“告知说明及备注栏”中。满期保险金受益人王伟户口本110101195508123210儿子100%11按相同要素填写，不要漏项3-2-4受益人资料填写民生富贵金生两全保险（分红型

6、）20000至88周岁10年9960民生附加额外给付重大疾病保险20000至88周岁10年616B计划民生附加豁免保险费重大疾病保险996010年10年93.62民生附加意外伤害医疗保险50001年1年35险种名称须完整附加险填写空两格交费年期必须填写“单位”投保万能险时填写62228889334577773-3投保事项填写案例1:主险、附加险的填写格式必须填写险种全称，主险要顶格填写，附加险填写时需空2格。附加险填写时未空2格。不规范3-3-1投保事项填写民生长裕两全保险（分红型）民生住院费用补偿医疗保险民生附加意

7、外伤害医疗保险案例2:组合投保时，主附险的填写组合投保时，第一主险下可以附加附加险，第二、第三主险下不能附加任何附加险。第二主险——“民生住院费用补偿医疗保险”下不得填写附加险。错误3-3-2投保事项填写民生长裕两全保险（分红型）民生住院费用补偿医疗保险案例3:长期险种与短期险种组合投保时的填写长期险种与短期险种组合时，长期险种必须作为第一主险。3-3-3投保事项填写民生康顺意外伤害保险民生住院费用补偿医疗保险案例4:短期险种与短期险种组合投保时的填写短期险种与短期险种组合投保时，“民生康顺意外伤害保险”必须作为第一

8、主险。3-3-4投保事项填写至8888周岁20案例5:保险期间、交费年期的填写“保险期间”、“交费年期”必须填写为“至XX周岁”或“X年”。如果填写为以下几种形式，均会产生问题件。错误3-3-5投保事项填写案例6:“豁免”险种的填写“豁免”险种的保额为同一份保险合同中主险和长期附加险保费之和，但所有重大疾病保险的保险费不计入在内。此单《民生附加