银行柜员业务 教学课件 作者 周伟 模块8.ppt

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1、《银行柜员业务》周伟主编模块八结账工作银行柜员业务模块八结账工作目录项目一柜员结账项目二营业网点结账习题答案银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账学习目标知识模块结构图金融案例导入基础理论知识介绍金融实训模拟项目小结课外活动建议银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账学习目标1．了解柜员结账知识。2．熟悉柜员结账的相关规定。3．掌握柜员结账的业务程序，进行基本业务操作。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账2007年8月19日下午18时，中国银行中心支行营业部营业终了，柜员王梅按照有关规定办理日终结账业务。银行柜员业务模块八结账工作金融案例导

2、入：项目一柜员结账基础理论知识介绍一、柜员日终结账盘点库存现金1.相关规定1）柜员日终结束业务操作前，应检查柜员平账系统是否已全部核销。2）钱箱现金与电子现金核对。3）清点结存的现金如果不符，长款归公，短款自赔。4）留存现金余额不超过规定限额。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账2．业务流程（见图8-1）银行柜员业务模块八结账工作进入平账系统，检查柜员平账器核对、打印“柜员日终平账报告表核对钱箱现金与电子现金项目一柜员结账银行柜员业务模块八结账工作超限额现金上缴、入库上缴钱箱图8-1日终结账盘点库存现金业务流程图项目一柜员结账银行柜员业务模块八结账工作小提示：清点结存的现金，扎把成

3、捆，超过规定限额现金上缴；留存次日使用的限额以下的营业余额封包上锁。项目一柜员结账二、柜员日终结账盘点重要空白凭证1.相关规定1）柜员日终结束业务操作前，核对重要空白凭证实物与系统内重要空白凭证登记相关余额是否相符。2）核对确保账实相符，若发现账实不符，柜员应查明原因。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账2．业务流程（见图8-2）银行柜员业务模块八结账工作进入查询重要空白凭证系统打印重要空白凭证核对凭条清点当日重要空白凭证与凭条核对项目一柜员结账银行柜员业务模块八结账工作若发现重要空白凭证与核对凭条不符，应查明原因剩余重要空白凭证连同公章经主管审核后入库保管项目一柜员结账三、柜员日

4、终结账盘点有价单证（存折、存单）1.相关规定1）柜员日终结束业务操作前，核对有价单证（存折、存单）实物与系统内有价单证登记相关余额是否相符。2）核对确保账实相符，若发现账实不符，柜员应查明原因。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账2．业务流程（见图8-3）（1）进入查询有价单证（存折、存单）系统；（2）打印有价单证（存折、存单）核对凭条；（3）清点当日有价单证（存折、存单）与凭条核对；（4）若发现有价单证（存折、存单）与核对凭条不符，应查明原因；（5）剩余有价单证（存折、存单）连同公章经主管审核后入库保管。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账四、打印柜员结账单1.相关规定1）柜

5、员日终结束业务操作前，进行轧账；2）轧账成功后，必须打印轧账表；3）必须打印柜员现金交接登记表。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账2．业务流程（1）进入轧账系统（2）输入轧账信息，系统核对（3）信息核对轧账成功，打印出柜员轧账表（4）打印柜员现金交接登记表银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账金融实训模拟银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账活动一柜员日终结账盘点库存现金背景介绍柜员营业终了，按照有关规定办理日终结账业务盘点库存现金。下面就来按照业务流程练习该业务的操作方法。活动场景：中国银行某网点出场角色：柜员王梅银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账[操作步骤]1）进入

6、平账系统，检查柜员平账器。2）核对、打印“柜员日终平账报告表”。3）核对钱箱现金与电子系统现金。4）上缴现金、钱箱银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账活动二日终结账盘点重要空白凭证背景介绍柜员营业终了，按照有关规定盘点重要空白凭证。下面就来按照业务流程练习该业务的操作方法。活动场景：中国银行某网点出场角色：柜员王梅银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账[操作步骤]1）进入查询重要空白凭证系统。2）打印重要空白凭证核对凭条。3）清点当日重要空白凭证与凭条核对。4）剩余重要空白凭证连同公章经主管审核后入库保管。银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账活动三日终结账盘点有价单证（存折、

7、存单）背景介绍：柜员营业终了，按照有关规定盘点有价单证（存折、存单）。下面就来按照业务流程练习该业务的操作方法。活动场景：中国银行某网点出场角色：柜员王梅银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账[操作步骤]1）进入查询有价单证（存折、存单）系统。2）打印有价单证（存折、存单）核对凭条。3）清点当日有价单证（存折、存单）与凭条核对。4）剩余有价单证（存折、存单）连同公章经主管审核后入库保管银行柜员业务模块八结账工作项目一柜员结账活动四打印柜员结账