银保客户经理岗前培训之职涯规划.ppt

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1、职涯规划（客户经理）2017版2职涯规划的意义目录CONTENTS银保客户经理职业优势如何做职业生涯规划职涯规划的意义职业生涯的定义职涯规划的意义职涯规划的作用和目的4*现在我们一起来思考？我为什么要来这里？我来要想干吗？为谁工作*实力篇职业生涯的定义职业生涯定义：职业生涯规划是指一个人对其一生中所承担职务相继历程的预期和计划，包括一个人的学习，对一项职业或组织的生产性贡献和最终退休。*职业生涯规划的意义认清自我————（我是谁？）分析个人强项————（我能做什么？）职业定位————（我的目标）评估个人目标和现状的差距————（找出差距）如何实现我的目标—重点

2、———（目标分解并完成）*成功的家庭富裕的生活自己做老板的感觉社会地位的提高自身价值的体现职涯规划的作用和目的8如何做职业生涯规划正确的认识自己自我评估职业定位9*正确的自我认知性格、学历技能、人脉钱脉、家庭籍贯、兴趣等等公开的我隐藏的我背脊的我潜在的我别人知道自己知道自己不知道别人不知道*自我评估（SWOT法则）劣势竞争机会优势*职业定位（目标）1、职业生涯的方向和途径技术型、管理型、创造型、独立型、服务型。2、职业生涯的阶段与目标现在的职务和技能？3年后？5年后？30岁？40岁？3、职业生涯规划与管理学习？婚姻？家庭？等等*目标和现状的差距与对策1、人脉：

3、家族关系、姻亲关系、同事（同学）关系、社会关系。[解决方案]沟通与自我推销2、金脉：薪资所得、有价证券、基金、外币、定期存款、财产（动产、不动产）、信用（与为人和职位有关）。[解决方案]储蓄、理财有方、夫妻合作、努力工作提高自己的能力条件及职位。3、知脉：知识力、技术力、咨讯力、企划力、预测（洞察）力、敏锐力。[解决方案]做好时间管理、安排学习计划、上课、听讲座、进修、组织内轮调、多做事、反复练习、经常做笔记、做模拟计划。银保客户经理职业优势客户经理的职定业位银保渠道的发展空间客户经理的职业生涯14*网点业务关系的建立与维护网点资料和单证的配送网点布置网点业务

4、咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作客户经理的职业定位15*123短期目标中期目标长期目标自我成长，销售管理综合发展。达到《基本法》考核标准，成为一名合格的银保客户经理。成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以上的金领人士。客户经理的职业生涯客户经理高级客户经理资深客户经理见习二级三级一级二级三级一级二级短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的客户经理。《基本法》职级设置：四等十级三级一级客户经理的职业生涯*理财规划：是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活及财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。中国

5、理财行业发展报告称：我国理财规划师缺口达60万人，伴随着居民财富的增加和投资热情的高涨，这一缺口还将继续扩大。中期目标：成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以上的金领人士。客户经理的职业生涯理财规划师薪资水平高，职业前景好！美国理财规划师年薪11万美元香港理财规划师年薪200万港元中国国内理财规划师年薪10万元~100万元人民币*荣耀与喝彩成就辉煌人生长期目标：自我成长，销售管理综合发展。客户经理的职业生涯管理系列：组经理—见习营业部经—营业部经理*公司提供有利的条件保险公司为我们提供了成长的环境保险公司为我们提供了成长的技能保险公司为我们提供了发展的空间银

6、保渠道的发展空间*客户经理从业环境保险业新的销售方式，银行、保险业的业务增长点；金融白领、银行高端客户；公司完备的培训体系为你提供强大的智力支持，造就新贵。银保渠道的发展空间*银保渠道的发展空间我国投保率低(美国157.4%，日本594.43%，台湾99.28%，我国不足10%)产品推陈出新人口老化日益严重小家庭数量逐年攀升医疗费用逐年上涨改革改变保险意识理财与节税的关系特殊事件与意外情况随时可能发生*银行保险是一个非常有”钱景”的工作真正有钱的人大多还没有买保险素质高的人还在选择我国改革的力度越来越大买了保险的人更有可能买保险寿险产品向投资方向转化银保渠道的

7、发展空间*保险业经营的大数法则我们有机会进入到金融业中国家看不见的手的调控使得买保险是早晚的事保险公司在经营上采取的市场经济运作才使我们能够赚到钱（我们的付出与回报成正比）国家对保险业的态度才使得保险业成为金融业中最为活跃的角色金融一体化的发展趋势银保渠道的发展空间*长期目标：自我成长，综合发展。销售精英专业人士管理干部多样化的职业发展通道银保渠道的发展空间*爱岗敬业勤勉为本专业规范品质为先感谢聆听