个人理财规划分析报告.doc

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1、49/49个人姓名_______陈慧雯________报名编号____FZ6121045180_____案例编号_外企高管如何无忧退休所在单位_工商银行淮海西路支行____________________49/49个人理财规划报告PERSONAL　FINANCIALPLANNINGREPORT谨呈给：罗先生及其家人上海工商银行银行淮海西路支行49/49陈慧雯理财顾问 2008年8月目录第一章声明…………………………………………………………………………………5第二章家庭差不多情况…………………………………………………………………7一、家庭成员介绍…………………………………………………

2、………………………………….749/49一、家庭收支状况介绍…………………………………………………………………………….7二、家庭资产状况介绍…………………………………………………………………………….7第一章家庭理财目标………………………………………………………………….8一、短期目标………………………………………………………………………………………………81、紧急预备金……………………………………………………………………………………………………82、保险规划…………………………………………………………………………………………………………8二、49/49中期目标………………………

3、…………………………………………………………………….8一、长期目标………………………………………………………………………………………………8第一章理财数据假设……………………………………………………………………9第二章家庭财务现状分析…………………………………………………………11一、资产负债表分析……………………………………………………………………………….11二、家庭财务指标分析…………………………………………………………………………..12三、家庭税后收入一览表……………………………………………………………………….1249/491、工资薪金所得……………………………………

4、…………………………………………………………122、房屋出租所得………………………………………………………………………………………………133、家庭实际收支现金流量表………………………………………………………………………….14第一章紧急预备金筹划………………………………………………………………15第二章退休养老金规划…………………………………………………………….16第三章子女教育金规划…………………………………………………………….17一、49/49家庭财务规划生涯仿真表……………………………………………………………….17一、生涯仿真表参数设置及子女教育金现值计算………………

5、…………………18第一章家庭保障规划…………………………………………………………………20一、保险规划试算表……………………………………………………………………………….20二、建议加保险种……………………………………………………………………………………21第二章家人风险属性评估……………………………………………………….22一、风险承受能力评分表……………………………………………………………………….22二、49/49风险承受态度评分表……………………………………………………………………….22一、资产配置及预期回报率……………………………………………………………………23二、风

6、险矩阵………………………………………………………………………………………….23第一章家庭资产配置规划…………………………………………………………24一、投资组合配置比率及酬劳率试算表……………………………………………….24二、投资组合配置饼图……………………………………………………………………………24三、投资产品建议……………………………………………………………………………………25四、49/49接下来四年资产配置表……………………………………………………………………26第一章定期检讨安排…………………………………………………………………2649/49第一章声明49/49尊敬

7、的罗先生客户：首先感谢您到工商银行淮海西路支行咨询寻求财务策划建议，特不荣幸有那个机会为您提供全方位的理财规划服务。请先参阅以下声明：1、本理财规划报告书是用来关心您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2、本理财方案是在您口述的本人数据目标上制定的。按照您所提供的数据以及要求的目标，准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供财务建议及长期服务。我们将在不阻碍您目前生活方式的前提下，关心您积存财务，为您的子女提供教育