理财规划师专业能力题.doc

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1、第一章现金规划一、单项选择题1.下列选项中属于现金等价物的是（）oA.股票及权证B.债券C.货币市场基金D.基金【答案】C2・预防动机产生的原因是（）。A.分散风险B.收入和支出在时问上不同步C.未来收入和支出的不确定性D.抓住有利投资机会【答案】C3.理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在（）左右。A.4B.3C.2D・1【答案】B4.理财规划师在与客户进行会谈的核心部分是（）。A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收

2、入状况和支岀状况等相关信息C.根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入支出表，用表格的形式反映岀客户的基本情况D.确定现金及现金等价物的额度【答案】D5.在国际货币基金组织对货币层次的划分屮，现金位于（）。A.第一层次（M0）B.第二层次（Ml）C.第三层次（M2）D.第四层次（M3）【答案】A6.关于零存整取，下列说法屮错误的是（）。A•比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户B.存款金额由储户白定，每月需以固定金额存入C.若储户屮途漏存，可在到期支取前补齐0.适应面较广，手续简便【答案】C3.不约定存期

3、，支取时需提前通知银行，约定支取口期和金额方能支取的存款是（）。A.整存零取B.定活两便储蓄C.个人支票储蓄存款D.个人通知存款【答案】D4.货币市场基金与其他基金最主要的不同点在于（）。A.收益高B.风险大C.投资成木高D.基金单位资产净值是固定不变的【答案】D9・屮购或认购货币市场基金的最低资金量要求为（）元。A.1B.100C.1000D.10000【答案】C10.从狭义上说，信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的（）,持卡人在信用额度内可先消费后还款的信用卡。A.贷记卡B.准借记卡C.准贷记卡D.借记卡【答

4、案】A11.发卡银行对信用卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为，分别按最低还款额未还部分、超过信用额度部分的（）收取滞纳金和超限费。A.1%B.3%C.5%D.10%[答案】c根据材料冋答12〜13题：孙先生有一张建设银行的信用卡，他的账单日为6日，至U期还款口与账单UZluJ相隔20Xo2月25口，孙先生用信用卡进行了一笔1000元的消费。3月6日，孙先生的木期账单列印“木期应还金额”为人民币1000元，“最低还款额”为100丿・o12.若孙先生3月26口前全额还款2000元，则4月6口对账单的循坏利息为

5、（）ycoA.0B・9C.30D・39【答案】A10.若孙先生3月26I」前只偿还了最低还款额100元，则4月6LI对账单的循环利息为（）元。A.0B.9C.19.5D・39【答案】C11.下列关于货币市场基金的说法不正确的是（）。A.为个人及企业提供了一种能够与银行屮长期存款相替代，相对安全、收益稳定的投资方式就安全性而言，投资品种的特性基木决定了货币基金本金风险接近于零C.就流动性而言，货币市场基金比银行7天通知存款的流动性还要好D.就收益率而言，货币市场基金的收益率远高于同期银行活期储蓄的收益水平【答案】A12

6、.部分地区邮政储蓄推出的存款金额固定、存期固定的可以当礼品赠送的存单，且事先在存单上印有存款金额。这种储蓄业务指的是（）。A.定活通B.定额定期双定存单C.整存整取D.定活两便储蓄【答案】B二、多项选择题13.下列关于货币市场基金的说法不正确的是（）oA.为个人及企业提供了一种能够与银行屮长期存款相替代，相对安全、收益稳定的投资方式B.就安全性而言，投资品种的特性基木决定了货币基金木金风险接近于零C.就流动性而言，货帀市场基金比银行7天通知存款的流动性还要好D.就收益率而言，货币市场基金的收益率远高于同期银行活期储蓄

7、的收益水平【答案】A14.部分地区邮政储蓄推岀的存款金额固定、存期固定的可以当礼品赠送的存单，且事先在存单上印有存款金额。这种储蓄业务指的是（）0A.定活通B.定额定期双定存单C.整存整取D.定活两便储蓄【答案】B15.现金规划屮所指的现金等价物是指流动性比较强的（）等金融资产。A.活期储蓄B.各类银行存款C.货币市场基金D.股票【答案】ABC10.个人或家庭进行现金规划定岀于（）等动机。A.交易B.预防C.谨慎D.投机【答案】ABC11.下列属于现金规划需要考虑的因素是（）。A.对金融资产流动性的要求B.个人或家庭

8、的投资偏好C.个人或家庭的风险偏好程度D.持有现金及现金等价物的机会成木【答案】AD12.关于客户的个人收入支出表，下列说法屮正确的是（）。A.客户的个人收入支出表分为两栏：收入和支出B.编制个人或家庭收入支出表的目的，是提供个人或家庭获取现金的能力和时间分布,以利于正确地进行消费和投资决策C.编制家庭收入支出表需要遵循的主要原则有：真实可靠原