XX证券公司资产管理业务风险控制制度.doc

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1、XX证券公司资产管理业务风险控制制度　　资产管理业务风险控制制度XXX证券有限责任公司2资产管理业务风险控制制度第一章总则第一条为充分保护资产管理业务委托人的合法权益，保证公司资产管理业务运作符合有关法律法规的规定，将各种风险控制在可控范围之内，确保资产管理业务规范经营、稳健发展，制定本制度。　　第二条本制度依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称“试行办法”），结合国际通行的风险管理体系和当前资产管理总部（以下简称“资管总部”）资产管理业务开展需要制定。　　第二章目标和原则第三条资产管理业务风险控制的目标是针对资产管理运作中可能存在的风险因素

2、，公司通过确定风险控制的责任和目标，制定严格的风险防范措施，并将之贯彻于资产管理运作的全过程，实现对资产管理业务的有效评价和监管，使各方参与主体在运作过程中利益冲突最小化。　　第四条根据资产管理业务风险防范和控制的目标，开展资产管理业务应遵循以下四项原则（一）全面性原则风险控制覆盖资产管理业务的所有部门和岗位，渗透整个业务过程和每个业务环节，做到各部门及岗位各司其职。　　（二）相互制约原则资产管理总部和公司其它相关部门在资产管理业务风险控制的内部组织结构上形成一种相互制约和相互监督的机制。　　（三）风险控制第一位原则风险控制是开展资产管理业务的基础，只有建立完善系统3的风险控制体

3、系和制度，才能保证资产管理业务规范和顺利地进行，因此资产管理业务的风险控制应该放在首要的位置。　　（四）独立性原则公司的内部稽核与独立的外部审计和风险评估相结合。　　第三章组织架构第五条公司董事会下设风险控制委员会，针对公司资产管理业务的主要职能包括（一）定期检查公司的风险控制政策、风险衡量标准；（二）审批资管总部新开发的业务品种，并定期对整体风险状况作评估；（三）检查合规部的风险监控情况。　　第六条公司设立合规部。　　合规部对公司资产管理业务开展独立的日常风险监控工作，对风险控制制度的建立和落实情况进行检查，检查资产管理在合规性方面的内部风险，并对资产管理业务的风险控制制度的合

4、理性、有效性进行分析，并提出改进意见。　　第七条为更好地在公司经营管理层面做好资产管理业务的风险防范，公司设立风险管理委员会，风险管理委员会对总裁负责。　　风险管理委员会为公司非常设机构，针对资产管理业务，其主要职能如下（一）制订、修改资产管理业务的内部控制制度，并对执行制度的情况进行监督、检查；（二）对资管总部新开发业务品种的风险情况进行评估；（三）定期讨论公司资产管理业务风险的评估报告；（四）讨论并执行证券监管机构及公司董事会下达的有关业务风险控制的事项。　　第八条资管总部下属运营管理部设立风险控制岗。　　风险控制岗位的专职人员负责资产管理业务投资风险的控制，通过建立完善的风

5、险预警系统，运用数量化指标实现投资的全过程监控，确保投资决策在执行过程中的风险得到有效控制，并定期以书面形式向公司合规部和风险管理委员会汇报。　　4第四章风险种类第九条资产管理业务存在以下风险因素和利益冲突（一）营销风险指在产品设计、销售渠道、市场推广、客户服务等方面可能存在的风险。　　（二）客户资金风险指客户资金在投资运作过程中可能被挪用的风险。　　（三）市场风险指因证券市场的价格波动而存在的风险。　　证券市场的风险因素包括政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、上市公司经营风险等。　　（四）流动性风险指管理人不能以合理的价格迅速地卖出证券或将该证券转手而导致损失的风险。

6、　　（五）投资管理风险指投资运作过程中，管理人因对经济形势和证券市场等判断失误、获取信息不全，或管理人受管理水平、管理手段和管理技术等限制影响产品的收益水平。　　投资管理风险存在于投资决策和交易执行等投资管理过程的各个环节。　　（六）利益输送风险指由于公司内外部的利益冲突可能导致的利益转移风险。　　导致潜在利益输送风险的利益冲突包括以下三种情况1．不同客户之间的利益冲突客户利益冲突主要存在于管理人所管理的不同客户资产管理产品的持有人之间。　　2．客户与管理人之间利益冲突客户与管理人之间的利益冲突指管理人在具体运作委托资产过程中，通过不正当或不规5范的操作手段，侵害客户资产，损害客

7、户利益。　　3．公司部门之间的利益冲突公司部门之间的利益冲突指资产管理总部与自营部门等公司其他业务部门在证券投资过程中可能存在的利益冲突和利益输送。　　（七）第三方风险指产品的托管人、推广机构可能存在的风险。　　（八）后台风险指因技术支持系统、产品清算、估值、会计核算等方面不足或失误存在的风险。　　（九）法律风险指因法律环境变化、合同签订的违规违法导致的风险。　　（十）道德风险指管理人工作人员因不遵守职业操守产生的风险。　　第五章风险控制措施第十条营销风险的防范（一）产品设计风险