第七章 资产管理业务-资产管理业务的风险控制

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第七章资产管理业务知识点：资产管理业务的风险控制●定义：资产管理业务的风险包括合规风险、经营风险和管理风险。●详细描述：1.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险；2.证券公司应当按照经核准的集合资产管理合同和推广代理协议的约定推广集合计划，进行充分的风险揭示；3.充分了解客户，客户应当如实提供相关信息；4.客户应当对客户资产来源及用途的合法性做出承诺；  5.证券公司及代理推广机构充分告知的义务，但不能通过公共媒体推广集合资产管理计划；6.证券公司、托管机构应当至少每3个

2、月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，至少每周披露一次集合计划份额净值； 7.证券公司办理定向资产管理业务对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理；8.不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户，独立核算，分账管理。例题：1.下列选项中与资产管理业务风险控制要求不符的是（  ）。A.资产管理合同中应明确规定由客户自行承担投资风险B.客户应对其资产来源和用途的合法性做出承诺C.证券公司可以通过公共媒体推广集合资产管理计划D.证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次资产管理报告、资产托管报告正确答案：C解析：C项属于资产管理业

3、务的禁止行为。2.资产管理业务的风险种类与表现形式与自营业务相似，下列选项中（  ）是资产管理业务独有的风险。A.合规风险B.市场风险C.经营风险D.管理风险正确答案：D解析：资产管理业务的风险有合规风险，市场风险，经营风险和管理风险，自营业务的风险有合规风险，市场风险和经营风险，所以选D3.资产管理业务的市场风险主要是指（）。A.证券公司违法法律行政法规等行为使客户资产受到损失B.由于管理不善、违规操作等使客户资产受到损失C.证券公司的投资决策或操作失误而使客户资产受到损失D.因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损正确答案：D解析：

4、考察市场风险的定义。资产管理业务的市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。4.资产管理业务的风险种类与表现形式与自营业务相似,下列选项中()是资产管理业务独有的风险。A.合规风险B.管理风险C.市场风险D.但保证最低收益不低于银行同期存款利率正确答案：B解析：客户资产管理业务存在较大风险。其风险种类和表现形式与自营业务的风险基本相似，主要有法律风险、市场风险、经营风险和管理风险；自营业务的风险主要有合规风险、市场风险、经营风险。5. ()是证券公司资产管理业务运作的主要风险。A.市场风险B.合规风险C.经营风险D.管理

5、风险正确答案：A解析：市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。6.资产管理业务中存在的较大风险主要有（）。A.合规风险B.市场风险C.经营风险D.管理风险正确答案：A,B,C,D解析：资产管理业务中存在的较大风险主要有合规风险、市场风险、经营风险、管理风险。7.市场风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。A.正确B.错误正确答案：B解析：题干所述为经营风险，而非市场风险。8.资产管理业务经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管

6、理不善而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。A.正确B.错误正确答案：B解析：题干所述为管理风险。资产管理经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。9.关于定向资产管理业务的内部控制,下列表述中错误的是()。A.证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务B.证券公司定向资产管理业务应建立投资指令审核制度C.证券公司发现定向资产管理业务出现重大合规问题时，应当及时向证券交易所报告D.证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模正确答案：C解析：证

7、券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查，发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。考点：完备的合规检查。10.关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范。以下说法正确的（）。A.集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支B.集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产C.证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应集中在专用席位上进行D.证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管正确答案：B,C解析

8、：集合资产管理计划推广期