投资者风险承受能力测评表.doc

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1、风险承受能力测评表风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。风险承受能力测评本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。☆客户姓名：☆联系方式：1.您的年龄在以下哪个范围内？□A.29岁以下□B.30-39岁□C.40-49岁□D.50-59岁□E.60岁以上2.您有过几年的投资经验？□A.10年

2、以上□B.6-10年□C.3-5年□D.1-2年□E.1年以下3.您是否有过投资经验？□A.有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验□B.有投资股票、股票型基金的经验□C.有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险□D.有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品□E.从未有过投资经历，只存银行的定期或活期4.您的家庭目前全年收入状况如何？□A.50万元以上□B.30-50万元□C.15-30万元□D.5-15万元□E.5万元以下5.您投资的主要目的是什么？选择最符合您的一个描述：□A.关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。□B.倾向长期的成

3、长，较少关心短期的回报以及波动。□C.希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。□D.只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。□E.希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？□A.我能承受25％以上亏损□B.我能承受10-20％的亏损□C.我最多只能承受5-10%的亏损□D.我最多只能承受5%以下的亏损□E.我几乎不能承受任何亏损7.目前您的投资主要是哪一品种？□A.外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产□B.股票、股票基金、私募股权基金等高风险资产□C.混合基金、指数基金、结构

4、类产品等较高风险资产□D.银行理财产品、信托、固定收益类基金（有限合伙基金）、货币基金(如余额宝）□E.活期、定期存款、国债、保险8.如果您拥有50万用来建立资产组合，您会选择下面哪一个组合？□A.低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为5：15：80□B.低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为10：30：60□C.低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为30：40：30□D.低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为60：30：10□E.低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为80：15：59.长期风险承受水平：下面哪一种描述最符合您

5、可接受的价值波动程度？□A.希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金□B.希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动□C.寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款□D.保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款□E.不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样10.假设现有以下几个投资品种，那您会选择哪一个？□A.收益率在30%以上，同时本金也有可能亏损20%以上□B.本金不保证，收益率在20%以内，同时本金也有可能亏损10%以内□C.本息保证，收益率在10%左右□D.本息保证，收益率在4-6%之间

6、□E.银行定期存款，收益率在3%统计得分：□保守型（0-22）□稳健型（23-44）□平衡型（45-66）□积极型（67-88）□激进型（89-100）给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分