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时间:2020-01-16
《某农商银行推进合规建设实施计划方案》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、....XX农商银行推进合规建设实施方案为进一步增强全行的合规经营意识,培育良好的合规管理文化,提升风险管控能力,推动合规内控体系和案件防控长效机制建设,实现各项业务又好又快地发展,特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的基础。树立“合规服务业务发展,合规促进业务发展”理念,增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。二、工作目标通过推进合规建设,实现“增强全员合规意识,提高内控制度执行力,提升人员队伍素质,加强风险防范能力”
2、的目标要求。通过开展各类具体合规活动,促进各项制度和监管要求落实到位。促进员工从业行为更加规范,内部控制更加严密,激励考核制度更加科学,各种风险得到有效控制。提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力,形成合规创造价值的理念,营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。三、工作举措坚持依法经营和规范管理,从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进,加强合规风险体系建设,有效防控案件风险。(一)加强合规机制建设,有效杜绝各种违规行为。1.完善第二道预警防线建设。综合运用大数据分析、审计可编辑....辅助模型、省联
3、社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段,设置信贷专职检查人员,定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查,强化总行垂直管控,及时预警和整改风险苗头。2.深入持续开展市场乱象整治。一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求,对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》,开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改,并按时按要求上报监管部门,全年“上查下”网点不少于
4、全部网点的30%。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。另一方面认真组织员工学习《银行业重点风险防范指南》、《负面清单》等政策规章,以《银行业重点风险防范指南》《银行业重点风险防范案例集》和《浙江辖内银行业经营管理负面清单》为重点内容,组织开展存款结算和票据业务,银行卡业务、外汇和衍生品交易,授信业务,理财和代理业务,员工行为管理,营业场所管理、外包服务和信息科技等7个模块的内训师培训和转培训工作,进一步防范重点领域的操作风险,真正将“合规兴行”、“红线底线”体现和贯穿到实际工作中。3.全面开展第三方房产抵押贷款
5、风险排查。根据监管要求,为防范第三方房产抵押贷款的信贷资金使用及操作风险,在全行组织开展第三方房产抵押贷款的自查与专项检查。重点检查信贷资金是否符合实际用途,是否存在第三人及抵押人使用的情况,是否存在其他违规及操作风险问题等。对检查发现的问题即查即可编辑....改,若发现违规问题严肃问责,责任到人,确保抵押手续按章操作,信贷风险基本可控。(二)加强案件风险排查,坚决遏制案件风险。1.在总行年初制定下发《XX农商银行2019年度案件风险排查项目工作方案》以及案件风险排查立项的基础上,下半年突出资金、信贷业务和员工行为案防重点,继续
6、落实案件专项风险排查,形成风险隔离、互相制约的有效内控预防体系。着手对全行由第三方房产抵押的存量贷款开展全面专项检查,针对贷款的真实性、资金用途的合规性进行全面排查,严肃问责,禁绝借冒名贷款的发生。2.从严管控员工行为。一是严格员工行为规范,重点治理有章不循、违规操作、制度执行不力的问题,夯实员工管理基础工作。充分运用员工行为管理系统,特定帐户预警系统,对发现员工异常行为,严肃问责。加强对员工异常行为的监督排查,重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”外行为。利用科技手段,向第三方平台,获取员工个人征信、房产、借贷等信息,加强对
7、员工行为的监督。严格执行员工异常行为监督防控、家访、谈话谈心等,按要求开展员工行为的动态排查,从严行为规范,从源头上控制操作风险和道德风险的发生。二是强化问责力度。坚持“零容忍”原则,对任何违规违纪的人和事,严格责任制,在调查处理违规违纪案件的同时,明确责任追究,严肃追责。严格落实员工行为“十二条”禁令和《按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》(银监发〔2018〕9号)规定,持续加强对从业人员管理,增加员工违规成本,强化震慑和教育。(三)加强合规教育,提高合规意识。可编辑....1.完善制度建设,加强制度学习。因组织架构重新
8、调整,对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理,整合和优化,修订管理制度,再造业务流程,对与现行法律法规不匹配、与业务发展不匹配、与监管要求不符合、条款之间相互矛盾、制度之间有冲突或应废止的制度办法及时进行订立、修改、完善或废除,保障内部规章制度与法律法规、业务发
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