续保业务管理细则

《续保业务管理细则》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、续保业务管理细则（XXX保险股份有限XX中心支公司）■■■巨第一条为进一步加强公司续保业务管理，规范续保业务流程，明确各部门职责分工，有效提高续保率，促进公司续保业务持续、稳定、健康发展，特制定本办法。第二条续保率是指统计期间内公司续保保单与应续保保单的件数（或保费）之比率，分为件数续保率、保费续保率。具体计算公式分别为:件数续保率=续保保单件数三应续保保单件数X100%保费续保率=续保保单保费-应续保保单保费X100%第三条续保率指标设置车险综合续保率按件数续保率（占70%）和保费续保率（占30%）加权计算；非车险综合续保率按件数续保率（占30%）

2、和保费续保率（占70%）加权计算。第二章统计口径第四条续保考核范围内的应续保单险种由总公司车险部、非车险部统一确定和调整。第五条应续保保单统计规则:（一）上年度保单保险责任期限不足一年的全险种业务不在统计范内;（二）对于车险业务，摩托车、拖拉机和单程提车险不在统计范交强险（0590）和商业险（0506）按两张保单分别进行统计。（三）对于非车险业务，应续保保单统计范围包括以下七个险种：财产综合险（0102）、财产一切险（0104）、公众责任险（0401）、产品责任险（0403）、雇主责任险（0405）、团体意外伤害险（0701）、学平险（0704）。其

3、他险种（包括农险）不在统计范围。第六条续保保单统计规则:全险种续保业务保单都是以系统内有续保标识的保单进行确认，车险交强险（0590）和商业险（0506）按两张保单分别进行统计。续保统计时间取续保保单起保时间与核保通过时间小者，后期涉及批改的不再计为续保统计，也不影响之前的续保统计结果。第六条数据来源续保保单取自公司核心业务系统综合查询续保清单，续保率统计结果以公司统计分析系统为准。第三章部门及岗位职责第七条中支业务管理部负责续保工作的组织推动、分析评价等。（一）认真贯彻落实总公司续保管理相关政策，并向相关部门进行宣导；（-）配合续保岗对重点续保业务

4、进行核保预审，对续保业务质量进行把关，并提出相应的续保意见;（三）制定中支业务管理部人员的工作职责，并组织实施；（四）定期对本机构续保达成情况进行分析。第八条中支销售管理部负责对续保工作评价与考核。具体工作内容如下：（一）认真贯彻落实总公司续保管理相关政策，并向业务团队和销售人员进行宣导；（二）建立和完善承接人机制，审查并确定承接人；（三）定期对各团队进行续保率考核。第九条中支续保岗负责对续保工作的组织推动与跟踪。具体工作内容如下：（一）定期提取应续保保单清单，发送各业务团队和业务员进行续保操作；（-）组织和督促业务团队进行续保操作，加强对重点续保业

5、务的过程管理；（三）协助业务管理部进行核保预审，并及时解决核保预审存在的问题；（四）协助业务团队和业务员对未续保业务的原因进行统计与分析。第十条各业务团队内勤负责对将续保业务清单分发至各团队业务员手中，并做好续保客户资料的保密工作。团队续保负责人续保工作内勤如皋支公司王跃进李妍通州团队王云霞陆晓敏启东团队陆轶峰周宏颖海门团队马雪荣陈姗姗如东团队潘建陈兰秀海安团队李凯王雅娜综合市场部姚俊成张金艳重点客户部许自立—公司业务部—田晶渠道业务一部吉海如黄丹凤渠道业务二部陈晓梅黄健娣渠道业务三部王小庆—渠道业务四部陈美芳—第四章续保管理要求第十一条续保清单提取

6、与发放中支续保岗应提前三个月从综合查询系统内抽取应续保保单清单，并在每个月25号前按照上年度业务归属发送到具体业务团队负责人。为便于业务人员进行续保跟踪，续保清单应至少包含：业务归属机构、保单号码、险种、起保终保日期、保费收入、投保人、投保人电话、被保险人、被保险人电话、归属业务员、业务来源、代理渠道、上年度出险次数等信息。团队负责人根据上年度归属业务员对应续保业务进行拆分发送，并督促业务员逐笔进行续保跟进；对于重点业务，应由续保岗提交业务管理部进行核保预审，并提出相应的续保建议。对于业务归属有跨部门调整的，由续保岗进行调整并发送至对应的业务部门；对

7、于业务归属有跨业务员调整的，由团队负责人调整并发送至对应业务人员，并将调整结果反馈给续保岗。第十二条续保业务质量管理业务团队和业务员应根据应续保业务清单里上年度出险次数和赔付情况，对应续保业务进行分类，对于优质业务、重点业务优先安排续保操作。对于多次出险等劣质业务，应根据情况调整承保条件或放弃续保；对于机构主动放弃续保或拒保业务，机构可上报总公司核保部门审批备案。第十三条核保预审业务团队管理人员应提前三个月获取到本级业务的续保清单，并根据公司核保政策要求结合标的及客户的综合情况，将重点业务及时反馈公司续保岗。由续保岗提交业务管理部进行核保预审，并对业

8、务员进行续保指引。第十四条续保业务录入规范业务人员应引导投保人完整准确填写投保单要素，确保客户信息真实和准确