【精品】风险管理程序参考

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1、中国XX银行XX分行风险控制程序编号：版次：A/0受控状态：受控2005年12月26日发布2006年3月15日实施1目的通过识别、评价各类风险，采取相应的控制措施，避免和减少风险的发生，有效防止和降低风险的危害。2范围适用于各部门对业务和管理过程中各类风险的识别、度量、控制、监督、效果评价等。3术语和定义无4职责4.1各部门识别木部门工作中可能发生的各类风险，实施相应的风险控制措施，改进风险控制手段，提高风险控制效果。4.2各部门负责人组织度量评价木部门的风险级别，制订相应控制措施，监督措施落实及改进。4.3总经理室审批各部门的风险识别、评价及控制措施。4.4风险管理委员会监督检查风险控

2、制措施落实情况，评价措施效果，保管相关资料。5工作程序5.1风险识别各部门负责人组织木部门各岗位人员，根据部门职责和工作流程，参照附录A《风险辨识方法》，广泛识别可能发牛的各类风险，填制“风险识别与评价结果一览表”，报部门负责人。5.2风险度量评价各部门负责人收到各岗位人员报来的“风险识别与评价结果一览表”后，根据附录B《风险因素评价法》，组织相关岗位人员计量评价风险级別，填入“风险识别与评价结果一览表”。5.3制订控制措施各部门负责人组织各岗位人员根据“风险识别与评价结果一览表”载明的风险等级，分别制订风险控制措施。对二级及以下风险因素，在“风险识别与评价结果一览表”内注明控制措施；对

3、三级及以上风险因素，另行编制“专项风险控制方案”。“风险识别与评价结果一览表”和“专项风险控制方案”经木部门负责人审核签名后，报总经理室审批。5.4风险控制措施审批总经理室根据附录A《风险辨识方法》和附录B《风险因素评价法》，审批分管部门的“风险识別与评价结果一览表”和“专项风险控制方案”。未达要求的,退回上报部门修改；审批合格的，批转风险管理委员会备案后，发还上报部门实施。4.5风险控制措施实施各部门根据总经理室审批后的“风险识别与评价结果一览表”和“专项风险控制方案”，组织学习、实施相关的风险控制措施，填写“专项风险控制方案”中规定的相关记录。5.6检查监督风险管理委员会根据各部门“

4、风险识别与评价结果一览表”和“专项风险控制方案”，每季度检查一次各部门风险控制措施执行情况，形成检查记录。可与质量管理体系的内部审核合并进行。5.7改进措施各部门风险管理委员会对检查中发现的问题开具的“纠正/预防措施报告”,及时分析问题产牛原因，制订纠正/预防措施及完成期限，经风险管理委员会报分管领导审批同意后，在期限内积极落实风险控制方面的纠正/预防措施，并将完成情况填入“纠正/预防措施报告”，交风险管理委员会。5.8效果评价及归档风险管理委员会收到各部门的“纠正/预防措施报告”，结合该部门的“风险识别与评价结果一览表”和“专项风险控制方案”，现场验证风险控制效果，填入“纠正/预防措施

5、报告”，存档保管。对难以解决的问题，提交管理评审时讨论。6相关文件附录A《风险辨识方法》附录B《风险因素评价法》GDXYK—B—ISO/08-01GDXYK—B—ISO/08-02GDXYK—B—ISO/08-037记录和表格“风险识别与评价结果一览表”“专项风险控制方案”“纠正/预防措施报告”8附加说明木程序文件编写人：木程序文件审核人：木程序文件批准人：一、风险辨识是把一项作业活动分解成几个步骤，辨识整个作业活动及每一步骤中的潜在风险及其危害性。二、在辨识过程中，要考虑工作活动信息和存在的各种类别的风险因素。三、有关风险类别的各种归属划分，仅作为风险辨识中的参考思路之一，不必过于拘泥

6、风险的归属类别。四、风险辨识包括但不限于以下几个方面：1・任务：所执行的任务的期限、人员、该任务实施的频率；2.设备：可能用到的电子设备软、硬件（含监控设备），其他机械设备、工具，通讯、交通设备等；3.数据、信息资料：——用到或遇到的数据、信息资料的特性（时效、保密、权限、材质等）；——数据、信息资料传递的方式、范围、距离、顺序、速度等；——数据、信息资料的保管条件（环境、温湿度、各项防范等）；4.能力：工作人员的能力和已接受的任务培训；5.程序：作业程序或作业指导书，包括特种作业任务的执证上岗程序；6.事故：发生过的与该工作活动有关的事故经历。五、风险辨识的步骤附录B风险因素评价法一一

7、LEC定量法LEC法是用与系统风险率有关的三种因素指标值之乘积来评价风险等级的一种方法。危险等级的划分是凭经验判断，难免有局限性，应用时注意根据实际情况予以修正。风险评价公式是：D=LXEXC其中：L——风险发生可能性的大小E——风险发生的频繁程度C——万一风险发生会造成的损失后果D——风险评价得分L的取值参考E的取值参考分数值事故发生的可能性分数值风险发生的频繁程度10完全可以预料（会发生）10风险持续存在6相当可能发生6每天工作