案防建设提升

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1、特急工银赣办发[2012]269号关于印发《屮国工商银行江西省分行开展案防建设提升年活动实施方案》的通知各二级分行、省行营业部：为切实加强我行内控案防工作，有效保障各项业务安全稳健运行，根据江西银监局统一部署，省行决定自今年4月1日至8月15日在全行开展案防建设提升年活动。现将《中国工商银行江西省分行开展案防建设提升年活动实施方案》印发给你们，请各行结合实际认真组织实施。附件：如文二O—二年四月二十八日中国工商银行江西省分行开展案防建设提升年活动实施方案一、总体要求、工作目标和活动对象（一）总体要求以科学发展观为指导，以抓案防

2、促发展为目的，以支行和营业网点为重点，坚持“突出重点、标本兼治、查防结合、预防为主”的理念，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高各级管理人员和全行员工合规意识和制度执行力，全面提升我行案防工作水平。（二）工作目标通过扎实开展案防建设提升年活动（以下简称“提升年”），使我行各级管理人员案防意识得到进一步提高，内控案防制度得到进一步落实，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，重点业务和关键环节风险得到全面遏制，推动案件防控工作体系建设，实现我行案件防控水平的整体提升。（三）活动对象与范围开展“提升年

3、”活动的重点是支行和营业网点，排查时间以2011年12月末至2012年3月末为时间段，可根据实际情况上溯或下延。二、组织领导省行成立以倪百祥行长为组长，何伟新纪委书记为副组长，省行监察室、内控合规部、运行管理部、人力资源部、个人金融业务部、公司业务部、机构业务部、信贷管理部、风险管理部、资产负债管理部、电子银行部、银行卡业务部、保卫部等部门主要负责人为成员的案防建设提升年活动领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在省行监察室，办公室主任：罗坤，副主任：胡健，成员：王兆辉、付凯。领导小组成员部门主要职责是：认真履行开展“提升年”

4、活动工作职责，重点抓好本部门“提升年”活动，督促指导本专业扎实开展“提升年”活动，制定本专业检查实施办法（5月10日报领导小组办公室），安排有关人员参加省行组织的对二级分行的检查督导工作等。领导小组办公室主要职责是：负责具体组织协调“提升年”活动的开展，做好宣传报道、活动实施、开展检查和问题处理等工作。各行也要成立相应的领导小组和办公室，明确工作职责和目标任务，推动本单位“提升年”活动的有效开展。三、排查内容和责任部门（一）重点对基层营业网点柜台业务开展风险排查1、环境控制情况：针对柜台业务各环节风险点，是否修订完善相关规章制

5、度以及制度的执行情况。主要包括各项存款管理制度、业务操作规程、岗位责任制、网点建设以及内部监督、强制休假、定期轮岗制度等执行情况。重点审核岗位设置和岗位责任制、业务操作规范执行情况，监控系统设置情况等，此项工作由内控合规部负责。2、存款账户的管理情况，主要包括存款账户开立、变更、挂失、销户和密码管理合规性情况，重点审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性，变更、销户和密码管理的合规性。此项工作由运行管理部负责。3、柜台业务的管理情况，主要包括“印、押（压）、证”的管理、大额定期存单的管理、柜员职责制度、柜台账户处理和账

6、户管理、柜台业务复核制度以及反洗钱等。重点审核大额存单签发、大额存款支取分级授权和双签制度执行情况，大额款项收付进行登记和报备执行情况；分级授权操作制度执行情况，柜台人员离岗签退规定执行情况。此项工作由运行管理部负责。4、结算业务控制情况，主要包括结算纪律执行情况、对柜台业务的定期稽核监督情况、结算业务内部控制情况以及结算纠纷及结算案件的发生情况等。此项工作由运行管理部负责。5、信贷业务等内控制度及执行情况，主要包括贷款“三查”制度制定及执行情况；不良贷款管理情况如资产保全、责任追究制度、档案管理；资产质量情况；如授信控制、经

7、营合规性如贷款投向、关系人贷款和贷款核销等。此项工作由信贷管理部负责牵头，负责汇总，风险管理部配合。6、会计核算业务等内控制度及执行情况：会计核算、利率费率执行、账务处理、科目使用、利息手续费核算和账务核对等情况。此项工作由运行管理部负责。7、票据业务等内控制度及执行情况：包括出票贸易背景真实性；承兑保证金管理；保证金来源；贴现贸易背景真实性；产生垫款的原因等情况。此项工作由资产负债部负责牵头，负责汇总,信贷管理部配合。（二）重点对关键操作风险点开展风险排查1、印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度：是否建立印章、密押、凭证的

8、分管、分存及销毁制度；是否严格执行了“印、押、证”三分管制度；有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续执行情况；上级部门是否进行检查，检查的频率怎样;违规问责情况。此项工作由运行管理部负责牵头，负责汇总，内控合规部配合。2、银企、银银、银行内部对账制度：是否建立和有效实